仮想通貨詐欺被害者がアジアの銀行3行に対して300万ドルの訴訟を起こす

金融セクターで豊富な経験を持つベテランアナリストとして、これら評判の高い銀行によるこのようなあからさまな過失や不正行為を目の当たりにするのは残念なことです。これらの機関、特に世界的に活動している機関には、特にマネーロンダリング対策や顧客確認チェックに関して、最高水準の顧客保護を維持する責任があると私は考えています。

ケン・リーム氏の事件は、私たちの金融システムに存在する脆弱性と、デューデリジェンスの欠如から起こり得る壊滅的な結果をはっきりと思い出させるものとなっている。豚の解体として知られるこの詐欺が、暗号通貨セクターにおいて非常に重大な脅威ベクトルとなっているという事実は憂慮すべきことであり、より厳格な規制と監視の必要性を強調しています。

被害者が被るのは経済的損失だけではありません。それは、信頼できると思っていた人たちに騙されたことによる精神的な負担でもあります。特に今日のデジタル時代では、詐欺が正当な機会に見せかけられる可能性があるため、「信頼するが検証せよ」という古い格言を思わずにはいられません。

もっと軽い言い方をすれば、これらの銀行は仮想洗面台でズボンを下ろしたまま、あるいはズボンを下ろしたまま捕らえられたと言えるかもしれません。しかし真実は、これらの事件は、顧客をそのような詐欺から保護するためのより堅牢で積極的なアプローチの必要性を浮き彫りにしているということです。詐欺師が再び電話してくる前に、家を整理する時期が来ました。

アジア系金融機関3社が100万ドルの仮想通貨詐欺から顧客を守る適切な措置を講じていなかったとして、これらの金融機関に対して法的措置が取られていると報じられている。この過失容疑は、重要な顧客識別（Know Your Customer）とマネーロンダリング対策手順を実行しなかったことに起因する。

カリフォルニア在住のケン・リーム氏は、香港の富邦銀行、同じく香港の中興銀行、シンガポールに拠点を置くDBS銀行の3つの金融機関に対して訴訟を起こした。この法的措置は、仮想通貨詐欺師がこれらの銀行が管理する口座を使用して同氏から100万ドル近くをだまし取られた事件を受けてのものである。

豚の屠殺を伴う詐欺では、被害者をだまして、恋人や信頼できる仲間を見つけたと思わせることがよくあります。信頼が確立されると、これらの詐欺師は被害者をだまして、実際には存在しない仮想通貨ベンチャーに投資させます。

12月31日に起こされた訴訟に記載されているように、Liemは2023年6月のLinkedInのアプローチに続いて採用された、仮想通貨への魅力的な投資機会を提示した欺瞞的な戦略の犠牲者となった。

約8か月間、彼は自分のお金を安全に投資してくれると信じて、富邦銀行、清興銀行、DBS銀行のものと思われる口座に約100万ドルを移すよう説得された。

この訴訟では、銀行が徹底した顧客確認（KYC）とマネーロンダリング対策（AML）の検証、つまり異常な取引を検出し、不正行為を阻止した可能性のある手順の実施を怠ったと主張している。

訴訟はさらに、これらの銀行が米国の銀行秘密法に違反したと主張している。これは、DBS銀行がカリフォルニアに支店を維持しているという事実によるもので、富邦銀行と中興銀行は、米国に本拠を置くウェルズ・ファーゴにあるリエム氏の口座を通じて取引を処理したとされている。その結果、これらの銀行は現地の金融規制の対象となります。

米国内で営業する金融機関は、銀行秘密法に基づく詐欺やマネーロンダリングの事例を最小限に抑えるため、異常または疑わしいと思われる取引を監視し、記録し、当局に通知することが義務付けられている。

研究者として、私は香港に拠点を置く 4 つの企業、Richou Trade Limited、FFQI Trade Limited、Xibing Limited、Weidel Limited に関する興味深い詳細をいくつか明らかにしました。これらの企業は、個人 (Liem) に代わって口座を開設し、捜査対象の資金を第三者の外部口座に不正に振り向けた疑いがあるようです。

勤勉な研究者として、私は銀行だけでなく、私が被った経済的損失の責任があると考えられる特定の当事者にも責任を負わせることを目指して、少なくとも300万ドルの賠償を求めています。

2024 年、豚解体詐欺が最も重大なリスク要因として浮上しました。 Cyvers の最近のレポートによると、これらの詐欺行為により仮想通貨市場から約 36 億ドルが流出しました。

2024 年、豚解体詐欺が主要なセキュリティ上の懸念事項として特定されました。 Cyvers による最近の調査では、これらの欺瞞的な行為が仮想通貨業界に約 36 億ドルの損失を引き起こしたことが明らかになりました。

通常、被害者には何も残されず、裁かれる可能性も最小限に抑えられますが、報復のために法的手段を選択する人もいます。そのようなシナリオの1つとして、米国在住のヘクター・グスタフ・グティエレス氏は、東南アジアを拠点とする犯罪組織が行った豚解体詐欺が原因で33ビットコインが失われたと主張し、2024年10月に訴訟を起こした。

2025-01-03 10:20