仮想通貨会社の90％近くが英国のAML基準を満たしていない―何が問題になっているのか？

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進化し続ける金融情勢をナビゲートしてきた長年の経験を持つベテラン研究者として、暗号通貨登録申請の高い拒否率に関する金融行動監視機構（FCA）の最近の報告書は、興味深いと同時に懸念すべきものであると感じています。却下された申請の膨大な数は、業界内で効果的なマネーロンダリング防止管理を維持する上での重大な課題を示しています。

仮想通貨を取り巻く英国の混沌とし​​た環境において、前年度は仮想通貨登録申請100件中約87件が不合格であったことが金融行動監視機構によって明らかになった。

これは、業界におけるマネーロンダリング防止管理の有効性に関して非常に深刻な疑問を引き起こす驚くべき事実です。 35件の申請のうち承認されたのは4件のみであり、規制環境が依然としていかに厳しいかを浮き彫りにしている。

基準を満たすのに苦労している

2020年1月以来、金融行為監視機構（FCA）は仮想通貨関連ビジネスを監督する役割を担い、マネーロンダリング、テロ資金供与、資金移動に関する規制の順守を徹底している。

要約すると、このレポートは、大部分の企業が期待される基準を満たしていないことを示しています。これは主に、金融システムへの違法な資金の侵入を防ぐために重要な不正防止およびマネーロンダリング防止（AML）対策が不十分なために、多くの申請が拒否されたという事実によるものです。

仮想通貨会社の90％近くが英国のAML基準を満たしていない―何が問題になっているのか？

FCA会長のチャールズ・ランデルは次のようにコメントした。

「一部の企業は適切なシステムを示しているが、これまでのところあまりに多くの企業がリスク管理と統制の許容基準を満たしておらず、このような拒否と撤退の波につながっている。」

複雑な金融規制を研究している研究者として、他の EU 規制と並んで欧州連合の MiCA フレームワークの導入により、状況がさらに複雑になったことは間違いないと認めざるを得ません。これらの規則は暗号資産の規制を強化することを目的としていますが、すでに現地のコンプライアンス問題に取り組んでいる英国企業にとっては課題でもあり、その任務はさらに困難なものとなっています。

英国における仮想通貨の運用を管理する規則はまだ開発中であるため、この市場が今後も仮想通貨関連の活動にとって魅力的な選択肢となるかどうかについて関心が高まっています。

FCA が仮想通貨企業の申請のほぼ 90% を拒否した理由

— DL News (@DLNewsInfo) 2024 年 9 月 5 日

規制の新時代

FCAの報告書は、仮想通貨市場の監視を強化する広範な取り組みを支持している。これには、国家犯罪庁内に専門の「暗号部門」を設立し、デジタル通貨に関連した犯罪行為に対処するためのより大きな権限を付与することが含まれる。

この部門は捜査と法執行機関のバックアップを担当し、この急速に進化する業界における金融詐欺との戦いに対する政府の献身的な姿勢を強調している。

仮想通貨会社の90％近くが英国のAML基準を満たしていない―何が問題になっているのか？

それにもかかわらず、金融行動監視機構（FCA）が非常に強固な立場をとっているため、仮想通貨企業はますます苛立ちを強めている。多くの企業が、登録段階での待ち時間の延長と不十分な対応に不満を表明しています。

一部の企業は、英国の顧客に対応しながら、事業運営に有利な法制度を持つ管轄区域を選択して国際的に拡大することを選択しています。しかし、この状況は、特に活動に対してそれほど厳しくない規制を好む団体にとって、暗号通貨分野における英国の競争力についての議論を引き起こしています。

The Future Of Crypto In The UK

新労働党政権下の来期、仮想通貨規制の運命は不確実性の中にある。現在の英国政府は仮想通貨に関する計画を延期または延期しています。

企業登録を促進するという金融行為監視機構の目的にもかかわらず、失敗率の高さは、信頼を築き、制度を明確にするために多くの作業が残されていることを示唆している。

金融行動監視機構（FCA）がこの分野の監督を開始して以来、登録に成功した企業はわずか44社にとどまっており、遵守と革新の間の実行可能な妥協案を見つけるよう当局や企業に対する圧力が高まっている。

MiCAで概説された新しい規制が施行されるまで、英国内の仮想通貨セクターは引き続き課題に直面する可能性が高い。

2024-09-07 01:12