カリフォルニアの男、100万ドルの仮想通貨詐欺被害でアジアの銀行3行を告訴―誰の責任か？

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金融システムの複雑さとその脆弱性を何年も掘り下げてきた研究者として、私は富邦銀行、中興銀行、DBS銀行に対するケン・リームの訴訟は憂慮すべきであると同時に興味深いものであると感じています。問題の銀行はいくつかの基本的なコンプライアンス要件を見落としていた可能性があり、将来の仮想通貨取引に危険な前例を作ってしまう可能性がある。

顧客確認（KYC）およびマネーロンダリング対策（AML）の基本的なチェックが実施されていないという疑惑は、金融詐欺を防ぐ上で極めて重要であるため、特に憂慮すべきことです。これらの銀行が明らかな警告サインを見逃した可能性があるという事実は、ペースの速い仮想通貨の世界におけるデューデリジェンスの重要性をはっきりと思い出させます。

香港に本拠を置く企業体の関与は、この詐欺の複雑さと世界的な広がりを増すだけであり、世界中の規制機関間の協力強化の必要性を浮き彫りにしています。これらの疑惑が真実であると証明されれば、仮想通貨関連取引における不審な行為にフラグを立てなかった銀行の責任を問う重大な前例となる可能性がある。

もっと軽い話として、これらの銀行は仮想通貨の世界に夢中になりすぎて、自らの財務上の義務に目を向けることを忘れたのではないかと思わずにはいられません。おそらく彼らは、「採掘される前にビットコインを数えるな！」という古いことわざのアドバイスに従うべきだったのでしょう。

カリフォルニア州在住のケン・リーム氏は、アジアの銀行機関である富邦銀行、中興銀行、DBS銀行に対して訴訟を起こし、これらの銀行が総額100万ドルに関わる詐欺的な暗号通貨スキームに加担したと主張した。

2024年12月31日にカリフォルニア州の裁判所で開始されたこの訴訟は、これらの銀行が顧客確認（KYC）やマネーロンダリング対策（AML）検証などの重要な財務コンプライアンス基準の順守を怠ったと主張している。こうした見落としがあれば、詐欺疑惑が阻止できた可能性がある。

コンプライアンス違反と財務監視の疑惑

訴訟によれば、この詐欺計画は2023年6月まで遡ることができ、このときLiem氏はLinkedIn経由で本物の仮想通貨投資の提案のように見えるもので誘惑された。その後数か月間、Liem は 3 つの異なる銀行にある口座に多額の資金を移しました。

その後、これらの資金は詐欺師によって管理されていると思われる外部口座に送金されたと主張されています。リーム氏の弁護士らは、定期的なセキュリティチェックによってこれらのアカウントの異常が発見され、重大な危害が加えられるずっと前に疑わしいアカウントとして特定された可能性があると主張している。

リエムの弁護士らは、金融不正行為を阻止することを目的とした業界共通の手順である重要な顧客確認（KYC）とマネーロンダリング対策（AML）プロトコルを参加銀行が実施していないと主張している。

記録を単純に調査すれば、口座所有者のビジネス取引の真正性を証明するのに不十分な証拠などの不一致が明らかになるだろうと主張されている。訴状では、銀行はおそらく明らかな危険信号を無視し、それを見落とすことで、誤って詐欺計画の永続に加担したと主張している。

この問題を詳しく調査している研究者として、私はこれらの銀行が米国銀行秘密法（BSA）に違反しているという疑惑にも気づきました。この法律により、金融機関は取引記録を保管し、疑わしいとみなされる取引について金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）に報告書を提出することが義務付けられ、法律を遵守し業務の透明性を維持することが保証される。

DBS銀行はカリフォルニアに支店を構えており、富邦と崇興が関わる取引はリエムのウェルズ・ファーゴ口座を介して処理されたため、訴訟ではこれらの銀行が米国の規制監督の対象となると提案している。

研究者として、私はこの関係が、銀行がこれらの取引の不審な側面に対処する法的義務を負っているという私の主張を裏付けていると主張します。

法的影響と増大する仮想通貨詐欺の脅威

この訴訟は、Liemの資金を外部口座に移すことに関与したと言われているRichou Trade、FFQI Trade、Xibing、Weidelなどの香港企業にも注目を集めている。これらの企業は、詐欺行為の仲介者としての役割を果たし、プロセスのパイプ役として違法に入手した資金の洗浄を容易にしたとして起訴されている。

重要なことに、この事例は、特に国境を越えた複雑な仮想通貨詐欺に関連して、国際通貨システム内で進行中の脆弱性を浮き彫りにしています。

この状況は、このような詐欺を回避し、世界の金融法を遵守するという金融機関の義務に関する懸念を引き起こしている。この訴訟が進めば、仮想通貨取引に関連した異常な行為の特定を怠った場合、銀行が責任を問われる可能性があるというパターンが確立される可能性がある。

DALL-Eで作成された注目の画像、TradingViewのチャート

2025-01-04 11:42