$USDT: 消費者調査がテザーのリスク疑惑について米国知事に警告

デジタル資産市場をナビゲートしてきた10年以上の経験を持つ熟練の暗号投資家として、私はさまざまな投資のリスクとメリットを常に評価していることに気づきました。 Consumers’ Research によるテザーに関する最近の警告は、確かに私の興味をそそり、いくつかの懸念を引き起こしました。

2024年9月12日、アメリカで最も歴史のある消費者監視団体であるコンシューマーズ・リサーチは、法定通貨に裏付けられたステーブルコイン発行会社テザー（USDT）に関連する潜在的なリスクについて、米国のすべての州知事に向けて公的警告を発表した。

Consumers’ Research は、さまざまな製品、サービス、市場の問題について消費者を啓発することに特化した非営利団体です。 1929 年に設立された同社は、当初、人々が製品の選択に関して賢明な決定を下せるよう、公平かつ正確なデータを提供することを目的としていました。年が経つにつれて、その目的には、消費者の権利の擁護、誤解を招くビジネス戦術の正体を暴き、市場の開放を推進することが含まれるようになりました。

私はアナリストとして、一般の人々の意識を高め、調査を実施し、レポートを作成する取り組みに深く関わっています。目標？財務問題からプライバシーの懸念まで、日常生活に大きな影響を与える幅広い問題について消費者を教育する。私たちの仕事は政府や企業の影響を受けず、消費者に透明で率直な情報を提供し、最終的に消費者が情報に基づいた意思決定を行えるようにすることに全力を注ぐことができることに留意することが重要です。

Consumers’ Researchが報じたように、米ドルと1:1の比率でペッグされているとされるステーブルコインを管理する会社であるテザー社は、長年にわたって繰り返し保証しているにもかかわらず、第三者レビューを通じてこの主張をまだ証明していない。

同社は、テザーが信頼できる財務審査を受けるという約束を履行していないようで、隠れた財務リスクにより消費者を危険にさらす可能性があると懸念を表明している。 Consumers’ Researchは、テザー経営陣が2022年に監査を「数カ月以内に」終了すると述べたなどの約束にもかかわらず、そのような評価は行われていないと主張している。同団体は、この報告された透明性の欠如は、ドルの準備金があるというテザー社の主張を信頼する消費者に深刻な影響を与える可能性があると忠告している。

さらに言えば、Consumers’ Research は、テザーが歴史的に疑わしい活動に関与していると指摘しています。彼らは、テザーが顧客資産の8億5,000万ドルの不足を隠すために巨額の資金を送金したとニューヨーク当局が主張した2019年の捜査を強調している。さらにコンシューマーズ・リサーチは、テザーはFTXやセルシウスなどの破綻した仮想通貨会社と特徴を共有しているようで、それが消費者に経済的損失をもたらす可能性があると警告している。

同団体は、テザーと米国の制裁下にある団体との関係疑惑について懸念を表明している。 Consumers’ Researchが報じたように、テザーは、2022年に米国財務省から制裁を受けたロシアの仮想通貨取引所であるガランテックスとの取引に関連しているとされている。さらに、同グループは、テザーが引き続き、制裁対象となった取引所であるビットパパを介して取引を処理していると主張している。ロシアの対ウクライナ軍事行動を支持しているとみられる。

懸念のある仮想通貨投資家として、私は州知事に対し、管轄区域内でのテザーのアクセス可能性を精査するよう強くアドバイスします。この暗号通貨に関連する潜在的な金融リスクから国民を守るために適切な措置を講じることが重要です。

Consumers’ Researchが表明した懸念とは裏腹に、テザー・ホールディングス・リミテッドは、独立監査法人BDO Italiaが作成した2024年第2四半期の独立監査人報告書を発表した。この報告書に基づくと、2024年6月30日時点でテザー社の資産は負債を53億3,000万ドルも大幅に上回っていることが判明した。この監査はテザーの連結財務および準備金報告書を対象としており、これにより同社のステーブルコインであるUSDTが現金、米国財務省短期証券、貴金属、ビットコイン、その他の投資などの資産によって裏付けられていることを検証します。

BDO Italia の独立監査人は、銀行取引明細書をチェックし、残高を照合してテザーによる上場資産を確認し、担保ローンをサンプリングして適切に担保されていることを確認するなど、徹底的な検査を実施しました。この独立したレビューは、USDTを含むテザーが発行したトークンが必要な準備金によって裏付けられていることを保証し、それによって透明性に関する懸念の一部に対処することを目的としています。

BDO Italia のレポートによると、テザートークンの準備金の価値は、企業の負債を約 53 億 3,000 万ドル上回っています。テザー社の経営陣は、資産評価に国際財務報告基準 9 (IFRS 9) を使用することを選択し、金投資やその他のデジタル資産を含む資産が現在の市場価値で適切に記録されるようにしました。

透明性と違法行為に対する懸念を軽減するために、テザーはここ数カ月で大きな進歩を遂げた。本日Decryptが報じたように、テザー社は2024年7月にアメリカの規制当局や投資家向けにUSDTの使用状況に関するレポートを作成するために、Chainaloss社の元チーフエコノミストであるフィリップ・グラッドウェル氏を任命する予定だ。この措置は、主に仮想通貨分野における規制監視の強化への対応として、透明性と責任を向上させるというテザーの広範な目的の延長である。

これを超えて、Decrypt レポートはテザーと法執行機関との協力に注目を集めました。 CEOのパオロ・アルドイーノ氏は開示文書の中で、同社が2014年以来世界中の145以上の法執行機関と協力し、その結果違法行為に関連した約1億880万ドル相当のUSDTを回収したことを明らかにした。テザーはまた、TRM Labs および Tron と協力して T3 金融犯罪部門を設立しました。 Decryptが報じたように、この専門部隊はTronネットワーク上のUSDTに関わる不審な取引の検出と凍結に専念しており、規制順守と仮想通貨分野における金融犯罪との闘いに対するテザーの献身的な姿勢を示している。

2024-09-13 19:39