金融規制と仮想通貨業界に豊富な経験を持つベテラン研究者として、私はコインベースの英国子会社CBPLに対するFCAの罰金は、仮想通貨ビジネスにとって確実な規制順守の重要性を浮き彫りにする重要な進展であると考えている。
金融行動監視機構（FCA）は、高リスク顧客の参加を阻止することを目的とした合意された規制に違反したとして、コインベースの英国支店CBペイメンツ・リミテッドに350万ポンドの罰金を課した。 FCAはCBPLのリスク管理システムに重大な欠陥があることを明らかにした。
コインベースは一線を越えた
2020年10月、私CBPLは金融行動監視機構（FCA）と自主協定を締結しました。この協定は、規制当局が「リスクが高い」と判断した新規顧客の追加を制限することを目的としていた。この措置の目的は 2 つあります。1 つは、プラットフォーム上での潜在的な犯罪行為を軽減することです。第二に、市場の健全性を維持し、マネーロンダリングの懸念を軽減することです。
安全策が講じられていたにもかかわらず、金融行動監視機構（FCA）は、CBPLが13,416人の高リスク顧客の口座を処理するという契約条件に違反したと判断した。 FCAの法執行・市場監視担当共同執行役員テレーズ・チェンバース氏は、CBPLの経営陣が適切な監督を行うことが明らかに無能であると批判した。
「チェンバース氏によると、FCAはCBPLの規制管理に重大な弱点があることを特定していた。これらの既知の問題にもかかわらず、CBPLはFCAが定めた規則を一貫して無視した。」
金融行為監視機構の調査に基づくと、CBPL に特定されたコンプライアンスの弱点により、マネーロンダリングなどの犯罪行為のリスクが増大する可能性があります。市場の誠実さを脅かす規制違反に対する断固たる姿勢を強調するため、FCAは450万ドルの罰金を課した。
Signature Litigationの仮想通貨訴訟弁護士ケイト・ジー氏によると、この種の最初の訴訟は、金融犯罪を厳格に管理する重要性について企業に厳しい警告となったという。
ジー氏の警告的発言によれば、企業が設定された営業制限を無視したり、金融上の不正行為に対する適切な措置を講じなかったりすると、望まない注目や規制介入を招くリスクがあるという。
株式への影響
多額の罰金はコインベースの株価に打撃を与えた。この発表により、同社の株価は約2％下落した。
7月25日木曜日の市場前取引の時点で、価格は240.30ドルでした。
Response Of CBPL
金融行動監視機構（FCA）の調査結果を受けて、Coinbaseは規制要件を順守することに専念すると宣言し、特定されたあらゆる違反を認めた。同社はリリースの中で、同社の取引プラットフォームであるCoinbase Proが法的基準を満たすために法規制順守システムを継続的に強化していると述べた。さらに、FCAは調査手続き中のCoinbaseの協力を認めたと伝えられている。
2020年10月30日から2023年10月1日までにCoinbaseにサインアップした新規顧客の約0.3％が高リスクであると特定された。オンボーディング プロセス中にこれらのクライアントが予期せず追加されたのは、意図的ではありませんでした。 CoinbaseはFCAの調査結果を認め、将来の事態を防ぐために管理システムを強化するというコミットメントを再確認した。
規制遵守の問題に対処するコインベースの取り組みは、投資家や仮想通貨コミュニティから注目されるだろう。これは、企業が引き続き規制基準を順守し、保護措置を強化することに取り組んでいるかどうかを評価するのに役立ちます。
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2024-07-26 05:41