ああ、現代金融の見事な愚かさだ！機知と知恵のエメラルドの島であるアイルランドは、1,730億ユーロの取引を監視されなかったとして、Coinbase Europeに2,150万ユーロの罰金を科した。これはほんの些細なことだ、とも言えるだろう。なんて愉快な不条理でしょう！ 🤑🤡
- アイルランド中央銀行は、非の打ちどころのないドラマ感覚で、米国のいとこに委託されているTMS（取引監視システム、最愛の人）が1,730億ユーロ相当の3,000万件の取引を認識できなかったとして、Coinbase Europeに2,150万ユーロの罰金を科した。なんて恥ずかしいんだろう！ 🕵️♂️💼
- 幸いなことに、Coinbase Europe は、2022 年の VASP 申請中にこれらの問題を検出も開示もしていませんでした。流行に乗って遅まきながら、経営陣は2023年になって初めて完全な説明を受けました。規制当局は眉をひそめながら、 監督は無効であると宣言しました。ああ、日陰だ！ 👀🤭
- VASPの登録は、忘れられた夜会服のように、Coinbase Europeがルクセンブルクに向けて出発する2025年末に失効することになる。一方、同社は、KYTとブロックチェーン分析がAMLシックの極みであると認識するよう、あえて米国財務省にロビー活動を行っている。なんて大胆なんでしょう！ 🌟🧳
アイルランド中央銀行は、演劇的な才能を発揮して、TMSの失敗によりCoinbase Europeに2,150万ユーロ（2,500万ドル）の罰金を科した。その結果、2021年から2022年の間に3,000万件の取引が監視されなかった。2025年11月に公開された和解文書は、官僚の機知の傑作である。 🎭📜
この罰金はアイルランド金融史上4番目に大きい金額だが、コインベースの壮大な大海の一滴に過ぎない。同社のVASP登録は2025年末に期限切れとなり、ルクセンブルクに移転することになり、アイルランドはその損失について熟考することになる。さようなら、コインベース！ 👋✨
規制当局の執行措置は、Coinbase Europeのマネーロンダリング対策システムの機能不全とされる内容に集中していた。監視されていない取引は、取引額のわずか 31% に過ぎず、総額は 1,730 億ユーロでした。なんて風変わりなものでしょう！ 🧮💰
Coinbase Europeは、天才的な発想で、取引監視を米国の親会社であるCoinbase Inc.に委託しました。悲しいことに、21の高リスクシナリオのうち5つが、2021年4月23日から2022年4月29日まで意図したとおりに動作しませんでした。失敗は、忘れられた秘密のように、長期間検出されませんでした。 🕰️🔍
欧州子会社がTMSの問題について初めて知らされたのは2023年2月で、上級管理職がその重大性を理解したのは2023年5月になってからだった。3年に及ぶ長期にわたる再審査プロセスは、疑わしい取引報告の「有効性を損なった」。なんて悲劇的な遅さでしょう！ 🐢📉
この開示のタイミングは、まるでタイミングが悪かったジョークのように、規制当局の眉をひそめた。 Coinbase Europe の VASP 登録は 2022 年 12 月に完了しましたが、同社は幸いなことに気づいていなかったので、問題を開示していませんでした。保証が与えられ、中央銀行は常に信頼して登録を許可しました。なんてナイーブなんでしょう！ 🤥🤝
この暴露を受けて、中央銀行は監視の強化を開始し、Coinbase EuropeのAMLフレームワークの改善を要求した。和解案では、Coinbase Europeのシステムは「Coinbase Inc.の業務を監督するには効果がなかった」と指摘されている。この期間中。なんて痛ましいことでしょう！ 🔍📉
違反の 1 つは、2025 年 3 月 19 日まで延長され、184,790 件のトランザクションの監視を怠っていました。なんて嬉しい無頓着なことでしょう！ 🤦♂️💼
皮肉なことに、この一連の流れの中で、Coinbase は米国財務省にコメントを提出し、最先端の AML ツールとして KYT とブロックチェーン分析を提唱しました。同社は、「リアルタイムのトランザクション監視」と「高度な分析ソリューション」のための API の使用について真顔で説明しました。なんて大胆なことでしょう！ 🤖📊
Coinbase Europeはその後、金融バレエの新たな舞台となるルクセンブルクでライセンスを取得した。同社は常にとらえどころのないまま、コメントの要請に応じなかった。アイルランド中央銀行は肩をすくめ、和解内容以外のコメントは控えた。なんともシックですね！ 🕺🇱🇺
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2025-12-19 17:04