CoinbaseのAML大失敗: 2,470万の罰金と報酬政治的なジャブ 🤡💸

広大でしばしば不条理な現代商取引の舞台において、アイルランド中央銀行は、現在2475万ドル（2146万4734ユーロ）の罰金が刻まれている取引のデジタル台帳であるCoinbaseに対して評決を下した。この金額は人間の愚かさという壮大なタペストリーの中ではほんの些細なものだが、取引所が2021年から2025年にかけてマネーロンダリング防止義務を監視しなかったことに起因する。この期間はサハラ砂漠に匹敵するほど多くの取引があったにもかかわらず、目に見えないインクで書かれたも同然のほど監視が不十分だった。

Coinbase Europe の規制混乱への陥落

おそらくコンプライアンス部門の記録でのみ記憶されるであろう木曜日、アイルランド中央銀行は仮想通貨セクターに対する初の執行措置を発表した。このデジタル大手の欧州支社である Coinbase Europe Limited は、4 年間にわたる混乱の中で AML の任務に欠如が生じていることが判明しました。規制当局の発表は、あたかも勤勉さそのものの死を悼むかのように、常識の葬儀のような厳粛さを漂わせた。

2025年11月5日に和解が成立し、当初の3,530万ドル（3,060万ユーロ）の違約金が30％減額された。まるで銀行が「これを受け取って、お互いに何かを学んだふりをしましょう」とささやいたかのように、わずかに絶望の匂いがする割引額だった。

Coinbase Europe は、まれに見る率直な態度で、「所定の違反」を認め、和解通知に概説された事実を受け入れました。この制裁は、高等法院の承認を待っているが、間もなく発効し、不注意な者に対するギロチンのようなものとなるだろう。

問題の核心は？取引監視システムの設定が不十分だったため、3,000万件以上の取引を追跡できなかったが、その額はグランドキャニオンをユーロで満たすほどの驚異的な金額だった。 1,760億ユーロに相当するこれらの監視されていない取引は、期間中のCoinbase Europeの活動の31%を占めており、これは最もうんざりした官僚でさえコーヒーを飲みながら涙を流してしまうような統計だ。

Coinbase は登録仮想資産サービスプロバイダー (VASP) として、疑わしい取引を金融情報局 (FIU) に報告する義務がありました。しかし、これら 3,000 万件の取引の監視を完了するまでに 3 年近くかかりました。この遅れは、緊急性が著しく欠如していたか、法の支配に対する当惑した無関心のいずれかを示唆しています。

その結果、2,708件の不審取引報告書（STR）は、中央銀行の言葉を借りれば「重大な犯罪行為の疑い」だった。 FIUのアナリストたちは、税務調査に臨むのと同じ熱意を持ってこれらの報告書を読んでいるのではないかと想像される。

消費者・投資家保護局副総裁のコルム・キンケイド氏は、19世紀の小説から引用したようなスピーチを行った、「金融犯罪と闘うために、金融機関は取引を監視し、疑惑を報告しなければならない。それを怠ることは、いつものように弱みにつけ込もうとする犯罪者を招くことになる。」時代を超越した感情であると同時に、悲劇的に予測可能なものでもあります。

Coinbase: 注目の「汚職工場」

先週、コインベースは今度は米国で新たな嵐に直面した。クリス・マーフィー上院議員は、このやりとりがトランプ大統領の「汚職工場」を支援していると非難し、この主張は政治劇の臭いがするが、どういうわけか時代に合っている。 Bitcoinistによると、上院議員はトランプ陣営へのコインベースの寄付はSECの訴訟を取り下げるための見返りだったと主張したが、これはシェイクスピアも赤面するような理論だ。

しかし、コインベースの法務チームは、決闘で名誉を守る男のような精力で対応した。ポール・グレワル氏とファリヤール・シルザド氏はこの主張を「誤った情報」として却下し、シルザド氏はSECを「いじめ」で非難し、グレワル氏は前政権の行為は「腐敗した」と宣言した。これらの紳士たちは眠っていることがあるのだろうか、それともただ永久に訴訟状態にあるだけなのだろうか、と人は疑問に思う。

常に逆張り派のコインベースもバイデン政権の仮想通貨政策を批判し、SECの支出を精査するようFOIA文書を要求している。おそらく大胆な行動だが、カズーのソロで火災警報器をかき消そうとするような、ほのかに偏向の匂いがする。

そして、物語は続きます。デジタルゴールド、規制の怒り、そしてイノベーションと監視の間の永遠の闘いの物語です。結局のところ、おそらく唯一の真の勝者は、規制当局を覚醒させて罰金を課すのに役立ったコーヒーだろう。 ☕💼

2025-11-07 08:20