Roald Dahlが3120億ドルのマネーロンダリングスキャンダルについての見解

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ああ、私の愛する人、丸く集まって、千年前の木の根のようにねじれた物語を教えてください！ Troubleのために鼻を持つ金融ウォッチドッグであるFincenは、米国の銀行で魔法を織り込んでいる賢い中国ネットワークのおかげで、なんと3120億ドルの疑わしいフローを嗅ぎました。そして、ここで私たちはCryptoが近所の悪い男の子だと思った！ 🤦‍♂ 🤦‍♂️

  • FincenのEagle Eyesは、2020年から2024年にかけて中国ネットワークによって米国の銀行を通じて洗濯されている3120億ドルを発見しました。これは、世界中のすべてのチョコレート工場を購入するのに十分です！ 🍫
  • 彼らの方法？ああ、ほんの少しのシェル会社の魔術、不動産の錬金術、貿易の誤敵、そしてフェンスの両側を演じることを決めた数人の銀行のインサイダー。それは欺ceの最もおいしいケーキのレシピのようなものです！ 🍰
  • 違法な暗号が流れますか？ 5年間でわずか1,890億ドルであり、これはすべてのチェーン活動の1％未満です。ごみのラントであることについて話してください！ 🐶
  • 暗号企業はピーナッツのために閉鎖されますが、銀行は数十億ドルに関与しており、数十億人の罰金を支払った後、現金登録を揺さぶり続けています。クッキーを盗むために手首を平手打ちして、銀行を奪うためのアイスクリームの生涯の供給を得るようなものです！ 🍦🍪
  • 証拠は明らかです。フィアットシステムは変装の本当のマスターであり、暗号は一杯の水と同じくらい透明です。 🌊

8月28日、米国財務省の金融犯罪執行ネットワーク（FINCEN）は、悪夢を与えることができるレポートを発表しました。彼らは、2020年から2024年に137,153以上の銀行秘密法が報告し、疑わしい取引で驚異的な3120億ドルを発見しました。頭を回転させるのに十分です！ 🌀

中国のマネーロンダリングネットワーク（CMLNS）として知られるこれらのプロの洗濯リングは、あなたの平均的なジョーではありません。彼らは、最もunningなキツネの赤面でさえも作る戦略を使用しています。シェル企業、不動産保有、さらには銀行の保有者、さらには違法な資金を隠すための壮大な計画のすべての信頼できるインサイダーさえ。それはかくれんぼのゲームのようなものですが、何十億ドルもかかっています！ 🕵🕵嫌い

そして、ここにキッカーがあります。これらのグループは、多くの場合、メキシコの麻薬カルテルの財務仲間として機能します。カルテルは、ahem、「ビジネス」からの米ドルが多すぎます。中国のクライアントは、これらのドルにアクセスして北京の厳しい通貨管理を避けたいと考えています。それはすべて違法であるという事実を除いて、双方にとって有利です！ 🙈

貿易ベースのマネーロンダリングはお気に入りのトリックです。偽の請求書と出荷は、国境を越えた転送を正当化するために使用されます。本当に何も買わなかったときに千のバナナを買ったと言っているようなものです！ 🍌

彼らはまた、お金のミュールの軍隊を使用して少量の現金を移動するか、口座間の転送を複製して起源を曖昧にするために複製するミラートランザクションを使用します。ホットポテトのゲームをプレイするようなものですが、お金があります！ 🥔

時には、銀行の従業員でさえ、パイプラインを開いたままにしておくために採用または故意に配置された法律に参加しています。それはあなた自身の家にスパイを持っているようなものです！ 🕵🕵嫌い

レポートは、特定の洗濯チャネルを追跡しました。米国の金融機関は、不動産に関連する17,000を超える疑わしい活動報告書を提出し、537億ドルの疑いのあるファンドを伴いました。高級住宅、商業用不動産、土地取引は、カルテルのお金を吸収するための便利な車両になりました。それは、汚いお金で大邸宅を買って、それを1日と呼ぶようなものです！ 🏡💰

日常のビジネスでさえも絡み合っていました。 Fincenは、ニューヨークの83のアダルトおよびシニアケアセンターにフラグを立て、疑わしい取引で7億6,600万ドルを処理しました。それは、老人ホームとマネーロンダリング作業を同時に運営するようなものです！ 🛠🛠️👵

麻薬のお金を超えて、CMLNは人身売買、医療詐欺、高齢者虐待、および大量の現金を生み出すその他の犯罪からの流れに関連していました。これらはすべて、電信送金、レジ係の小切手、日常的な銀行口座などのおなじみの金融商品を通じて移動しました。通常の古い銀行口座を使用して、非常にいたずらなことをするようなものです！ 🏦🚫

Cryptoは一般の想像力で大きく迫っていますが、現実には小さい

何年もの間、国民は、Cryptoがマネーロンダリングの主要なツールであると信じるように導かれてきました。見出しは、ビットコイン（BTC）について叫び、交換は犯罪者のための頼りになるチャンネルです。しかし、データは非常に異なる話をします。ぼやけた写真を見たので、ネス湖のモンスターは本物だと思うようなものです！ 📸🐍

たとえば、米国上院議員のエリザベス・ウォーレンは、今年初めに「悪い俳優は、マネーロンダリングを可能にするために暗号通貨にもますます頼っている」と主張し、業界のより厳しい制限を求めています。しかし、数字は別の物語を語っています。それは、月が実際に大きな岩だとチーズで作られていると言っているようなものです！ 🧀🌙

国連麻薬と犯罪事務所は、毎年2兆ドル以上が世界中で洗濯されており、大多数がフィアットシステムを流れていると推定しています。一方、Blockchain Analytics Firm Chainalysisは、過去5年間で違法な暗号取引が最大1,890億ドルになることを発見しました。これは年間400億ドル未満であり、現金ベースの洗濯の数兆と比較して、海がわずかに減少しています。水たまりを太平洋と比較するようなものです！ 🌊💦

違法な暗号活動の割合も一貫して低いです。 2024年、犯罪行為者にリンクされた取引は、鎖総活動の0.14％のみを占めており、1％未満の傾向を継続しています。干し草の山で針を見つけるようなものですが、干し草の山は山の大きさです！ 🌄🪡

透明性は、Cryptoが大規模な洗濯の好ましいツールにならない理由の1つです。パブリックブロックチェーン上のすべての転送は永久に記録され、誰にでも表示されます。調査員は、多くの場合、現金では不可能なものではありません。それは、泥棒にまっすぐに続くパン粉の道を残すようなものです！ 🍞🔍

法執行機関の事例はこれを明確に示しています。 2022年、最大のダークネット市場であるハイドラの多国籍テイクダウンは、暗号の流れの追跡に依存していました。 FBIはまた、植民地時代のパイプライン攻撃でビットコインの身代金の支払いを追跡し、鎖でコインを追うことで230万ドルを回収しました。それは、泥棒を赤く握っているようなものですが、デジタル指紋が付いています！ 🕵🕵嫌い

これらの例は、暗号の視界を調査の利点に変える方法を示しています。ミキサー、ダークネットプラットフォーム、またはランサムウェアの支払いを使用しようとすると、動きが追跡可能であるため、正確に注意を引くことができます。現金ベースのシステムでは、トランザクションは即時のフットプリントが少なくなり、追跡や回復が難しくなります。それはシャドウをキャッチしようとするようなものです – それはいつも一歩先を行っています！ 🌑🏃‍♂ 🌑🏃‍♂️

暗号企業はプローブに直面し、銀行はsarsをファイルして先に進みます

証拠は明らかです。銀行を介した機関のマネーロンダリングは、暗号に結びついたものよりもはるかに大きいです。しかし、執行対応は非常に一貫性がありません。暗号化ビジネスは、違法行為に触れた場合、急速な閉鎖、制裁、さらには刑事告発に直面していますが、銀行ははるかに大きな金額の移動に関与することに関係していますが、罰金を支払った後も運営され続けます。クッキーを服用している子供を罰し、スコットフリーから瓶全体を盗んだ人を罰するようなものです！ 🍪🏺

2022年、米国財務省は2019年以来70億ドル以上の洗濯を促進したと主張して、竜巻現金を認可しました。2023年までに、2人の開発者が逮捕され、北朝鮮に結びついたいくつかのフローを含む10億ドル以上の洗濯を支援しました。ほぼ同時に、米国とヨーロッパの当局は、7億ドルの違法ファンドを処理したと非難された小さなプラットフォームであるBitzlato Exchangeを解体しました。どちらのケースでも、暗号洗濯の数十億の合計でさえ、関係する企業を消去する執行措置にどのようにつながるかを実証しました。クラスでささやくために校長のオフィスに送られているようなものです！ 🗣🗣️📚

一方、銀行部門は非常に異なる結果に直面しています。 2012年、HSBCは、ラテンアメリカの麻薬カルテルが少なくとも8億8100万ドルのコカイン利益を洗うことを可能にする深刻なマネーロンダリング障害を認めました。結果は？ 19億ドルの罰金と繰延検察協定。幹部は投獄されず、銀行はその免許を保持しました。フェラーリを200 mphで運転するためのスピード違反チケットを手に入れるようなものです！ 🚗💥

上院の調査により、HSBCは事実上人身売買業者にとって「優先金融機関」になったことが明らかになりましたが、規制当局は厳しい措置よりも金融の安定性を優先しました。他の大規模な機関は、繰り返し精査に直面しています。ドイツ銀行は、ロシアのミラー取引からリスクの高いクライアントの監視の弱い範囲まで、違法な流れを可能にするために複数回罰せられました。 2023年、米国連邦準備制度は、長年のコンプライアンスの問題を解決できなかったため、1億8,600万ドルの罰金を科しました。これらの失効には、ダンスケ銀行のスキャンダルへの関与が含まれていました。そこでは、2,760億ドルの取引がダンスケのエストニア支店を通じてクリアされました。その多くは、ロシアの違法なお金であると疑われています。この歴史にもかかわらず、ドイツ銀行は引き続き運営を続けており、運用コストとして罰金を吸収しながら、コンプライアンスの改善に関する保証を定期的に発行しています。魚を捕まえ続けている猫のようなものですが、ポンドに置かれることはありません！ 🐱🐟🚫

このコントラストは、暗号企業による不正行為を許しません。一部の人々は故意に犯罪行為を促進しており、それらに対する執行が保証されています。問題は一貫性です。従来の銀行は、違法な金融の最大のチャネルであり続けていますが、失敗を文書化した後、運営を継続することが許可されています。暗号企業は、多くの場合、最初から犯罪の推定に直面しています。物事が立つと、銀行が弱いコントロールで捕まったとき、それは規制当局の経過と扱われますが、暗号会社が同様の申し立てに直面すると、それは犯罪企業として扱われます。同じゲームに2つの異なるルールブックを持っているようなものです！ 📖🎮

フォーカスのリセット

違法な金融に関する議論にはリセットが必要です。ブロックチェーンが洗濯機の好ましい遊び場ではないという証拠が増えています。多くの点で、彼らは地雷原です。 FBIは、Cryptoのオープン元帳により、ターゲットアドレスが特定されると、現金や従来の銀行の転送よりも簡単に追跡できるようになっていることを公に指摘しています。従来の銀行システムは別の話をしています。銀行の秘密、管轄区域の障壁、および純粋な取引量が、洗濯機が長い間搾取してきた盲点を作成します。フィンセンは、「私たちは立ち向かわず、邪悪な俳優が金融システムを通じて違法な収益を洗濯することを許可しない」と述べた。実際には、それは何十年もの間発生してきたことであり、罰則と定期的な弾圧は全体的な流れを混乱させるためにほとんど何もしていません。したがって、グローバルなマネーロンダリングのアーキテクチャは、フィアットベースのシステムに固定されたままであり、問​​題に対処するための努力はそこから始める必要があります。混乱がすべての部屋にあるときだけキッチンを掃除して家を掃除しようとするようなものです！ 🧹🏠

2025-08-29 17:59