犯罪者にとって暗号通貨ではなく現金が依然として好まれる手段：レポート

金融規制とセキュリティに強い関心を持つ経験豊富な仮想通貨投資家として、私は違法行為と戦うためのブロックチェーン技術の活用における進歩にますます感銘を受けています。従来の金融 (TradFi) と暗号通貨の両方の状況をナビゲートしてきた私の個人的な経験は、このトピックに関する独自の視点を提供してきました。

違法金融をめぐる議論では、犯罪者にとって現金が好まれる手段であるにもかかわらず、仮想通貨はしばしば批判の矢面にさらされる。

国土安全保障捜査局（HSI）のロバート・ウィテカー監督特別捜査官と暗号通貨ISACが共著した最近公開された文書では、規制された仮想通貨プラットフォームが法執行機関を支援し、ブロックチェーン技術の透明性を活用して犯罪行為と闘い、犯罪活動の強化を図る上で重要な役割を果たしていると主張している。全体的なセキュリティ。ただし、これは、違法な金融取引への関与に関する現在進行中の誤解に対処するものです。

暗号通貨ではなく現金が犯罪者に好まれるツールであり続ける

2021年7月から2024年6月までに違法の可能性があるとフラグが立てられたのはテザー（USDT）取引の約0.61％とUSDコイン（USDC）取引の約0.22％のみであり、制裁対象に関連した取引は0.005％未満であったため、暗号通貨取引の大部分は合法である。エンティティ。簡単に言うと、暗号通貨取引の大部分は合法です。

昨年、チェイナリシスは、すべてのオンチェーン取引のうち違法行為に関連したものはわずか 0.34% であり、前年の 0.42% から減少したことを明らかにしました。この割合は、財務省による2024年の国家マネーロンダリングリスク評価によって示唆されている、従来の金融における違法行為の疑いのあるレベルよりも大幅に低いです。

金融アナリストとして、私は主に違法行為に対する懸念から、仮想通貨と従来の金融システムの両方が規制当局からの監視を強めていることに気づきました。ただし、透明性に関しては、両者の間には大きな違いがあります。追跡可能な取引にパブリックブロックチェーン技術を利用する暗号通貨とは異なり、従来の金融にはこの機能がないため、潜在的にマネーロンダリングやその他の金融犯罪の影響を受けやすくなっています。

従来の金融では、当局は組織から財務書類を入手する必要があり、通常、大陪審への召喚状が必要となる。この手順には、資金を追跡する前に個人のグループを集め、重要な証拠を蓄積することが含まれます。

さらに、現金は匿名で痕跡が残らないため、数多くの違法行為が執拗に現金を利用しています。 2024 年の DEA 報告書でも確認されているように、これらの特性により、麻薬取引では主に現金が使用されています。

KYCかKYTか？

ウィテカー捜査官は報告書の中で、ブロックチェーン上の取引追跡は、マネーロンダリング、テロ資金供与、さまざまな金融犯罪などの現金関連の違法行為と闘う法執行機関や規制当局の取り組みに革命をもたらす可能性があると指摘した。「お金を追う」のと同じように、国境を越えて資金をリアルタイムに監視できるようになるからだ。この追跡は、犯罪者の逮捕に役立つ「Know Your Transaction」（KYT）と呼ばれるツールを使用して容易に行われます。

Know Your Customer (KYC) 手順に依存する従来の金融とは対照的に、Know Your Transaction (KYT) は、ブロックチェーンテクノロジーによってもたらされる透明性を活用して、リアルタイムのトランザクションに関する洞察を提供します。これにより、暗号通貨ビジネスや規制機関は継続的にリスクを評価できるようになり、従来のシステムと比較して前例のないレベルのセキュリティが提供され、最終的にはユーザーにとってより安全な環境が構築されます。

このレポートは、Know Your Transaction (KYT) と従来のコンプライアンスツールを組み合わせることで、より強力なリスク評価システム、つまり、最新のブロックチェーン情報に自動的に適応して進化するリスクに対して警戒を続ける可能性を強調しています。 KYTは、外国資産管理局（OFAC）などの機関やクリプトISACなどの団体によって認められているように、リスクの高いアドレスに関連する取引をフィルタリングして停止する権限を取引所に与えることで、制裁遵守を強化していることでも知られている。

2024-10-06 08:46