シルバーゲート、コンプライアンス調査のさなか6,800万ドルで和解

金融規制の背景を持つ研究者として、私はシルバーゲート・キャピタル・コーポレーションとさまざまな規制当局との間のこの和解はマネーロンダリング対策（AML）コンプライアンスの分野における重要な進展であると考えている。 6,800万ドルの和解金は、金融機関にとって堅牢なAMLシステムと正確な報告の重要性を痛烈に思い出させるものだ。

仮想通貨投資家として、私はこれを次のように言い換えます。私は最近、Silvergate Capital Corporation がコンプライアンス慣行に関する調査を解決するために 6,800 万ドルを支払うことを知りました。この和解は、2023年の米国の銀行破綻に対応して取られた最初の執行措置であり、州当局と連邦当局の協力が含まれたものである。

研究者として、私はシルバーゲートの取引監視システムに関して、連邦準備制度とカリフォルニア州金融保護イノベーション局（DFPI）の両方からのいくつかの懸念すべき調査結果に遭遇しました。彼らは、マネーロンダリング防止（AML）規制への違反を可能にする可能性がある弱点を指摘した。しかし、彼らの監視の目がさらに厳しくなったのは、シルバーゲートがこれらの不備を明らかにしなかったことだ。その結果、証券取引委員会（SEC）は、AMLコンプライアンスの取り組みに関して誤解を招く情報を提供したとして、同行とその元幹部らを告発した。

元最高経営責任者（CEO）のアラン・レーン氏と元最高リスク責任者キャスリーン・フレイアー氏は、罪を認めずに役員と取締役の出入り禁止と民事上の罰金に同意し、SECの告発で和解した。レーン氏には100万ドルの罰金と5年間の出場停止処分が科せられ、フレイザー氏には25万ドルの罰金と同様の期間の出場停止処分が科せられる。一方、元CFOのアントニオ・マルティーノ氏は、投資家への誤解を招くコミュニケーションに関するSECの申し立てに異議を唱えることを選択した。

SECは、シルバーゲートが同社のシルバーゲート・エクスチェンジ・ネットワーク（SEN）を通じて処理された約1兆ドル相当の取引に関して監視義務を怠ったと主張している。この見落としにより、FTX および関連当事者に関連する約 90 億ドルの不審な送金が特定されました。

この包括的な合意により、シルバーゲート銀行に不安定をもたらす恐れがあった連邦準備制度、金融保護イノベーション省（DFPI）、証券取引委員会（SEC）主導の調査は終了したが、現在は機能していない。この協定ではDFPIと連邦準備理事会に総額6,300万ドルの罰金が課せられ、SECの罰金5,000万ドルは規制機関への支払いによって軽減された。

2023年3月、カリフォルニア州ラホーヤにあるシルバーゲートは事業を停止し、自主清算を開始することを選択した。この決定は、FTXの破綻とデジタル資産市場全体の低迷によって被った経済的損失を理由に行われた。

2024-07-02 03:32