金融規制の経験を持つ研究者として、私はシルバーゲート銀行とその元幹部に対するSECの訴訟を非常に懸念している。銀行秘密法やマネーロンダリング防止規制などの重要な規制への違反疑惑は、銀行業界とより広範な金融システムの両方に広範囲に影響を及ぼす可能性がある深刻な問題である。
証券取引委員会（SEC）は、証券詐欺の疑いでシルバーゲート銀行に対して訴訟を起こした。仮想通貨に優しい姿勢で知られるこの銀行は、銀行秘密法やマネーロンダリング防止規制などの特定の法的義務の遵守を怠ったとされている。シルバーゲート社に以前雇用されていた幹部もこの訴訟に関与している。
SEC がシルバーゲート銀行に対して訴訟を起こす
同金融機関は、2023年の破綻を引き起こした出来事を主張して、仮想通貨支援銀行とその元幹部らに対して訴訟を起こした。月曜日に更新された法廷記録によると、証券取引委員会（SEC）は以前、特定の規則に違反していることを特定していた。銀行業務内の規制。
シルバーゲートは銀行秘密法やマネーロンダリング防止規制の順守には至らなかったが、公の場や株主に対して、これらの規則を順守しているかのように誤った印象を与えた。さらにSECは、同銀行がFTXから送金された90億ドルを特定できなかったと指摘した。銀行秘密法の規制当局は銀行による問題のある行為を特定したが、シルバーゲートは当時潜在的なリスクを軽視していた。
仮想通貨投資家として、私は金融機関やその幹部と取引する際には透明性が極めて重要であると認識するようになりました。残念ながら、場合によっては、たとえそれがデジタル資産顧客に関連するリスクの高まりに関係するものであっても、重要な情報が差し控えられることがあります。私の経験では、この情報開示の欠如は深刻な結果を招く可能性があります。例えば、シルバーゲート銀行の元最高経営責任者（CEO）のアラン・レーンや元最高執行責任者（COO）のキャスリーン・フラーハーなどの元幹部らは、銀行内の不審な活動を監視しなかったことを理由に訴訟に直面している。この急速に進化する業界では、関係者全員が高いレベルの警戒と説明責任を維持することが不可欠です。
連邦準備制度、特にサンフランシスコ連邦準備銀行 (FRBSF) が実施したシルバーゲートのいくつかの評価の結果に基づいて、レーンとフラーハーは銀行の BSA/AML コンプライアンスの重大な弱点を認識する義務がありました。
銀行が 6,300 万ドルの和解に合意
シルバーゲートとその前幹部の一部は、SEC、カリフォルニア州金融保護革新局、および連邦準備制度と合意に達した。この和解は、顧客の誤った情報と欺瞞に対する告発に端を発しています。同行は合意の一環として、連邦規制当局に4300万ドルの罰金、州規制当局に2000万ドルの罰金を支払う予定だ。
双方の合意により、フラーハー氏とレーン氏は和解を認めたが、元CFOのアントニオ・マルティーノ氏は告発に反論した。その結果、フレイアー氏とレーン氏には、公共企業の役員としての勤務を5年間制限するなどの罰則が科せられた。
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