米国財務省、NFTにおける違法金融リスクを特定

研究者として、非代替トークン (NFT) に関連する潜在的なリスクについて米国財務省が最近発表した報告書は、興味深いと同時に懸念すべきものであると思います。私は金融犯罪とそのさまざまな市場への影響を何年も研究してきたので、犯罪者が脆弱性を悪用し規制を回避する方法をよく知っています。

米国財務省は、「非代替トークンに関連する違法金融リスク」という29ページからなる詳細な報告書を公表した。この文書は、非代替トークン (NFT) とその関連プラットフォームに関連する潜在的な危険に注意を向けます。この調査結果は、マネーロンダリングやテロ資金供与などの違法行為はまれであるものの、NFTは詐欺や欺瞞的な行為が行われやすいことを示しています。犯罪者は、複雑な方法で資金の汚染された出所を隠す手段としてこれらのデジタルトークンを利用しながら、NFTに関連付けられた資産を悪用することが知られています。

この報告書は、犯罪者が非代替トークン（NFT）とその基礎となる資産の独特の特徴、および米国および海外の現在の規制状況を利用していることを明らかにしています。主な問題には、サイバーセキュリティのリスク、商標と著作権の保護の難しさ、詐欺や盗難を助長する可能性があるNFT価値の不安定な性質などが含まれます。さらに、この報告書は、一部のNFT企業およびプラットフォーム内の内部統制の脆弱さに関連し、市場の健全性を脅かし、マネーロンダリングやテロ資金供与を可能にし、制裁回避を助長する可能性があることを強調しています。

財務省の報告書では、違法金融の状況において特定された脅威や弱点に関連するリスクを最小限に抑えるためのさまざまな戦略が検討されています。これらのアプローチには、業界が開発したリソース、法執行機関の介入、公共コミュニケーション、多くのブロックチェーンに固有の透明性、市場参加者向けの既存の規制枠組みが含まれます。これらの対策はリスクを軽減するのには効果的ですが、決定的な解決策として考慮されるべきではありません。

財務省は、非代替トークン (NFT) に関連する長引くリスクを軽減するためにさらなる調査が必要な特定の側面を特定しました。

NFT への規制の適用と意識の向上: 当局は、NFT プラットフォームに対する既存の義務を明確にするために、NFT に特化した規制またはガイダンスの開発を検討する必要があります。これには、現在の規制がNFTにどのように適用されるかを強調するガイダンス、警告、勧告の発行や、規制義務に対する認識を高めるための民間部門の活動の拡大などが含まれる可能性があります。
既存の法律と規制の施行: 規制当局は、NFT セクターの関係者間のコンプライアンスの監督と施行を継続し、銀行秘密法 (BSA) や制裁義務など、適用される義務の遵守を確保する必要があります。
民間部門の関与: 進化する NFT エコシステムを理解するには、民間部門との継続的な関与が不可欠です。 NFT のユースケースとプラットフォームの変化を監視することは、マネーロンダリング対策 (AML) とテロ資金供与 (CFT) 義務への対抗に対する影響を評価するのに役立ちます。 NFT企業は、CISAサイバー衛生スキャンサービスや金融サービス情報共有分析センター（FS-ISAC）などのサイバーセキュリティプログラムに参加することが奨励されています。
詐欺や詐欺への対処: 政府は開発者や業界関係者と協力して、NFT に関連する違法な金融リスク、特に詐欺や詐欺に関連するリスクを軽減するイノベーションを促進する必要があります。
消費者教育: 消費者に教育資料を提供すると、NFT に関連する権利についての理解が深まり、混乱が軽減されます。これにより、詐欺や詐欺の被害に遭うことを防ぐことができます。
外国パートナーとの関与: 米国政府は国際パートナーと協力して、リスク評価を促進し、NFT および NFT プラットフォームの違法金融リスクに対処する政策を策定する必要があります。

2024-05-30 10:10