知っておくべきDeFiプロトコルトップ6

このテキストでは、Uniswap、Aave、Compound、MakerDAO、Synthetix、および Curve Finance の 6 つの人気のある分散型ファイナンス (DeFi) プロトコルの概要を説明します。各プロトコルは、DeFi 分野で独自の機能と利点を提供します。

DeFi (分散型金融) は、金融業界における画期的な変化を意味します。従来の銀行や金融機関に依存する代わりに、DeFi は自律的なソリューションを提供します。仲介業者が排除され、当事者間で直接取引が行われることが保証されます。すべてのアクティビティがブロックチェーンに記録されるため透明性が高まり、関係者全員がアクセスできるようになります。さらに、DeFi はブロックチェーン技術の統合から生まれた高度な金融ツールによって限界を押し広げます。

イノベーションを推進し、新しい標準を確立している 6 つの先駆的な DeFi プロトコルをご覧ください。画期的な機能を提供し、ユーザーに高い透明性とセキュリティを確保しながら、自治的な財務構造の領域を掘り下げる準備をします。

DeFiを理解する

DeFi は、主にイーサリアムであるブロックチェーン技術の基盤上に確立された金融指向のアプリケーションのコレクションを表します。これらのアプリケーションには、貸付、借入、取引、投資の機会が含まれます。注目すべきことに、これらの取引は銀行などの仲介業者を必要とせずに実行されます。 DeFi を支える基本原則には、分散化、透明性、幅広いアクセシビリティが含まれます。

金融の分野には、2 つの異なるアプローチがあります。1 つは集中型ファイナンス (CeFi) と呼ばれる従来の方法、もう 1 つは新しい概念である分散型ファイナンス (DeFi) です。 CeFi は、金融取引の監督と実行を中央機関に依存することで機能します。これらの仲介者は信頼できる第三者として機能し、資金を管理し、取引の安全性と有効性を確保します。

DeFi は、金融ツールへのアクセスの拡大、経費の削減、暗号技術を利用したセキュリティの強化、新しい金融ソリューションなど、いくつかの利点を提供します。しかし、規制の曖昧さ、潜在的なセキュリティリスク、使用方法の複雑さなどのハードルに直面しています。

DeFiアナリストとして、私はGPT Definity Aiのような高度なツールを通じて教育専門家と関わることで、最先端の分散型金融（DeFi）プロトコルに対する理解が大幅に高まることに気づきました。

6つの主要なDeFiプロトコル

DeFi プロトコルは分散型金融 (DeFi) システムの基盤として機能し、さまざまな金融ソリューションに不可欠なフレームワークを提供します。スマートコントラクトの力を利用することで、これらのプロトコルはトランザクションを自動化し、透明性を維持します。注目すべき DeFi プロトコルは、その画期的なイノベーション、充実したユーザーベース、堅牢なセキュリティ対策により際立っています。

分散型金融 (DeFi) の状況を調査する研究者として、私は重要な価値ロック (TVL)、広範なユーザーベース、相当な取引量、独特の機能に基づいて主要なプロトコルを調査することに重点を置いています。最も注目すべき DeFi プロトコルのいくつかを詳しく見てみましょう。

1.ユニスワップ

2018 年に Hayden Adams によって設立された Uniswap は、ユーザーが仲介者を必要とせずにウォレットから直接イーサリアムトークンを取引できるようにする分散型取引所 (DEX) プロトコルです。 Uniswap は自動マーケットメーカー (AMM) システムを使用して運営されており、ユーザーはプールに流動性を提供し、報酬として取引手数料を獲得します。この革新的なモデルにより、従来のオーダーブックが不要になり、スムーズなトークン交換が可能になります。

主な特徴と利点

許可のない取引: 誰でも承認なしでトークンをリストし、取引できます。
流動性の提供: ユーザーは流動性を提供することで手数料を得ることができます。
分散化: 完全にイーサリアムブロックチェーン上で動作します。

DeFiアナリストとして、Uniswapはそのユーザーフレンドリーなインターフェイスと幅広いリーチにより、イーサリアムエコシステム内で広く人気を得ていることを証明できます。これは、イーサリアムトークンの取引、マイニングによる流動性の確保、分散型金融アプリケーションの実験のための頼りになるプラットフォームとして機能します。

2.アーベ

仮想通貨投資家として、私は Aave を次のように説明します。2017 年に遡り、Aave は ETHLend としてその歩みを開始しました。このプラットフォームは、暗号通貨の世界で分散型融資プロトコルとして動作するという点でユニークです。私や他のユーザーにとって、これは、仲介者に頼ったり、お互いを直接信頼したりすることなく、ローンを延長したり、さまざまなデジタル通貨を借りたりできることを意味します。それは経済的自律性にとって大きな変革です。

Aave のユーザーは自分の資産を共同プールに置き、利息収入を通じて収益を生み出します。対照的に、ローンを希望する個人は、担保として担保を提供することでこれらのプールにアクセスできます。このプラットフォームは、借入額よりも多くの価値の担保を要求することで、これらのローンの安全性を確保します。

主な特徴と利点

フラッシュローン: 1 回の取引内で返済する必要がある無担保ローン。
金利切り替え: 借り手は固定金利と変動金利を切り替えることができます。
幅広い資産: 貸し借り用に多数の暗号通貨をサポートします。

Aave は、ユーザーが未使用の仮想通貨を貸し出すことで収入を生み出し、保有する仮想通貨を担保にしてローンを取得し、フラッシュローンを利用して複雑な裁定取引や高度な取引操作を実行できるプラットフォームとして機能します。

3. コンパウンド

2018 年に設立された Compound は、ユーザーが相互に仮想通貨を直接貸し借りできる分散型マネーマーケットプラットフォームで、仲介業者の必要性を排除します。

分散型金融を研究している研究者として、このシステムでは個人が流動性プールに資産を寄付し、プールの使用量に比例した収益を受け取ることができると説明できます。一方、借り手はローンにアクセスするために担保を預け、金利は市場状況に応じて変動します。これらの料金は、エコシステム内の需要と供給のダイナミクスに応じて自動的に調整されます。

主な特徴と利点

自動金利: 市場状況に基づいた動的な金利。
ガバナンス: COMP トークン所有者はプロトコルの変更に投票できます。
統合: 他の DeFi プラットフォームやサービスと広く統合されています。

コンパウンドは、暗号化の分野で多面的なツールとして機能します。これは主に 3 つの目的を果たします。それは、暗号通貨の保有から受動的収入を生み出すこと、取引やその他のさまざまなニーズのためのローンを取得すること、COMP トークンを介して意思決定プロセスに参加することです。

4.メーカーダオ

MakerDAOは2015年に設立され、分散型融資システムとして機能する。これにより、ユーザーは暗号通貨を担保として債務担保ポジション（CDP）を開設することで、米ドルの価値に関連付けられたデジタル通貨である DAI を生成できるようになります。

ユーザーは、DAI を生成するためにスマートコントラクト内で担保 (多くの場合イーサリアム) を確保します。この担保の価値が特定のレベルを下回った場合、これらのポジションは DAI の価値同等性を維持するために自動的に売却されます。

主な特徴と利点

安定性: DAI は米ドルに対して安定した価値を維持します。
分散型ガバナンス: MKR トークン所有者がプロトコルを管理します。
担保: 複数の種類の担保資産をサポートします。

MakerDAO は、ステーブルコインの生成、価格変動の防御、暗号通貨をオフロードすることなく流動性を取得するために一般的に利用されています。

5. 合成

Synthetix は、合成資産を生成および交換するために 2018 年に導入された分散型プラットフォームです。これらのデジタル対応物は、商品、通貨、株式などの現実世界の資産の価値を模倣します。

暗号通貨投資家として、私は合成資産 (Synth) を生成するための担保として SNX トークンを預けることで、Synthetix Exchange に関与しています。これらのシンセは現実世界の資産の価値を表しており、このプラットフォームで簡単に売買できます。

主な特徴と利点

合成資産の作成: 幅広い資産への公開が可能になります。
分散型取引所: 仲介業者なしでシンセの取引を容易にします。
ステーキング報酬: SNX ステーカーは、Synth を担保にすることで報酬を獲得します。

合成アナリストとして、Synthetix は、ユーザーが直接資産を所有する必要性を回避しながら、合成トークンを通じてさまざまな現実世界の資産を取引し、獲得できるプラットフォームであると説明できます。さらに、このプラットフォームは魅力的なステーキング報酬を獲得する機会を提供します。

6.カーブファイナンス

分散型金融の世界を調査する研究者として、私は Curve Finance について次のように説明します。 2020 年に開始されたこのプラットフォームは、主にステーブルコインと関連資産に焦点を当てた取引の促進に特化しています。これらの取引では、価格の差異（スリッページ）を最小限に抑え、ユーザーに手頃な取引手数料を提供することに誇りを持っています。

カーブファイナンスの仕組み

「Curveでは、ステーブルコインプールを管理するために特別に設計された特殊なAMM（自動マーケットメーカー）システムを採用しています。このアプローチは、資本の有効活用を最大限にしながら、売買の価格差（スリッページ）を最小限に抑えるのに役立ちます。」

主な特徴と利点

低スリッページ: ステーブルコイン取引用に最適化されています。
高い流動性: 大量のステーブルコインの流動性を引きつけます。
統合: イールドファーミングと流動性マイニングのための他の DeFi プロトコルと広く統合されています。

Curve Finance は、ステーブルコイン取引、流動性の供給、利益を拡大するためのイールドファーミングプランとのシームレスな統合で際立っています。

結論

Uniswap、Aave、Compound、MakerDAO、Synthetix、Curve Finance などの分散型金融 (DeFi) プラットフォームは、従来の金融ソリューションの分散型バージョンを提供することで金融セクターに革命をもたらしています。その人気の理由は、画期的な機能、揺るぎないセキュリティ、仲介業者を必要とせずに金融サービスを提供できる能力にあります。

このダイナミックなセクターが進歩するにつれて、分散型金融 (DeFi) の最新の進歩を常に把握しておくことが不可欠です。継続的なイノベーションと受け入れの拡大により、DeFi は将来の金融環境をより公平で分散型のシステムに形作る大きな可能性を秘めています。

2024-05-28 13:57