🚀 ノースダコタ州の仮想通貨ATM取り締まり: 消費者を詐欺から守る 🛡️

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ノースダコタ州の規制当局は、仮想通貨ATMに関わる詐欺と戦うための消費者保護を導入する法案を審議している。

1月22日の公聴会で、ノースダコタ州の議員らは、今月初めに州議会に提出された下院法案1447について議論した。この法案は、1日の引出しの上限を定め、取引手数料を規制し、住民を金融危機から守るために仮想通貨ATMに詐欺警告通知を義務付けることを目的としている。詐欺。

馴染みのない人のために説明すると、暗号 ATM は物理的な場所にあるキオスクで、ユーザーが現金を暗号通貨に、またはその逆に両替できるようにします。しかし、これらのマシンを取り巻く規制は限られており、仮想通貨取引によってもたらされる匿名性により、これらのマシンは不正な略奪品を集める経路として使用される詐欺師による悪用を受けやすくなっています。

ノースダコタ州金融機関局長のリサ・クルーゼ氏によると、地元住民は2023年だけで103件の仮想通貨詐欺の苦情をFBIに提出し、その結果650万ドルの損失が報告されたという。 

最新の連邦取引委員会のデータを考慮すると、報告された損失額ははるかに多く、米国での詐欺事件が2020年から2023年の間に10倍以上に急増したことが示されています。

公聴会で、この法案の主な提案者であるスティーブ・シフィオンテク下院議員は、犯罪者が仮想通貨ATMを悪用しやすくする規制や保護措置が現在欠如していることについて懸念を表明した。

下院法案 1447 とは何ですか?

この法案は、1日の出金上限を1,000ドルに制限したり、取引手数料を5ドルまたは取引額の3％のいずれか高い方に制限したりするなど、さまざまな保護措置を講じることを求めている。 

さらに、すべての仮想通貨ATMに詐欺警告通知を表示して、一般的な詐欺の手口をユーザーに警告し、詐欺行為の疑いがある場合は法執行機関に連絡するようアドバイスすることを義務付けている。  ユーザーには、暗号通貨取引の取り消し不能な性質についても通知されるため、一度送金された資金は回収できない可能性があることを認識できます。

一方、キオスク運営者はライセンスを取得し、州法に基づいて送金業者に適用される要件を遵守し、州長官に四半期報告書を提出する必要がある。 

また、キオスクが商業的にアクセス可能なエリアに設置され、移動制限のあるユーザーもアクセス可能であり、適切な照明や監視などの適切なセキュリティ対策が装備されていることも保証する必要があります。

この法案は、消費者保護措置を支持したが、取引制限や手数料上限には反対していたコインフリップのケビン・ロリ氏を含む、委員会メンバーや業界代表者からの支持を得ている。

規制上の取り組み

仮想通貨ATM関連の詐欺事件が増加する中、世界中の規制当局がこの分野の監視を強化する動きを見せている。マネーロンダリングや規制されていない活動に対する懸念も依然として最前線にある。

ナイアガラ地域警察は1月22日に同様の取り組みを発表し、カナダのオンタリオ州の大手キオスク事業者と協力して、以下のような取り組みを行うと発表した。暗号通貨ATMマシンに関する警告。

一方、ドイツでは当局が無許可の仮想通貨ATM運営を取り締まるために全国的な強制捜査を実施していると報告した。この取り組みの一環として、現金約2,800万ドルとキオスク13台が押収された。

2025-01-23 11:01