金融セクターの複雑な状況を数十年にわたって乗り越えてきた経験豊富なアナリストとして、私は仮想通貨銀行の現在進行形の物語とその規制上の苦境にますます懸念を抱いていることに気づきました。連邦準備理事会がユナイテッド・テキサス銀行（UTB）に対して出した最新の停止命令は、この激動の物語の新たな章であり、マネーロンダリング防止（AML）法の順守と強固なリスクの維持においてこれらの銀行が直面する課題を浮き彫りにしている。管理慣行。
米国連邦準備制度は、仮想通貨事業を継続する数少ない米国の銀行の一つであるユナイテッド・テキサス銀行（UTB）に対し、この分野での業務を停止するよう指示した。
アナリストとして、私は中央銀行の声明に遭遇し、主にマネーロンダリング防止（AML）規制の順守と、仮想通貨ユーザーと海外コルレス銀行業務に関連する効果的なリスク管理に焦点を当てた、ガバナンス構造における重大な問題を強調している。
AML コンプライアンスの欠陥
私は研究者として、UTBと連邦準備制度との間の合意に従って今日実施しているシーケンスは、2023年5月に実施された包括的な評価の結果であることを共有します。
調査により、ダラスに本拠を置く同社の取締役会の監督と上級管理職のコンプライアンス規制の扱いに欠陥があることが明らかになった。金融当局の声明は、こうした欠陥が海外コルレス銀行業務や仮想通貨の顧客にリスクをもたらしていると強調した。
報告書では、海外コルレスバンキングや仮想通貨顧客の対応などの分野、特にリスク管理や法律、規制、マネーロンダリング防止規則の順守に関して大きな問題があることが判明した。」 -and-dist の順序が示されています。
この指令はUTBに対し、銀行秘密法（BSA）とマネーロンダリング対策の改善を求めている。さらに、同機関の取締役会には、監督の強化と顧客デューデリジェンスプロトコルの改訂に焦点を当てた詳細な計画を提出するための90日間の猶予が与えられている。
仮想通貨銀行への監視が強化
最近の規制の動きは、米国当局が仮想通貨セクターに関連する金融関連団体に焦点を当てているという、より広範なパターンと一致している。
研究者として私は最近、ペンシルベニア州に本拠を置く銀行であるカスタマズ・バンクが先月、連邦準備理事会からの監視が強化されていることに気づいたことを知りました。以前は仮想通貨企業の好意的なパートナーとして知られていたこの機関は、FRBによるマネーロンダリング対策コンプライアンスのギャップの特定を受けて、規制監督を強化することに同意した。
仮想通貨投資家として、私は UTB が脚光を浴び、2023 年のシグネチャーとシルバーゲートの崩壊によって生じた空白を埋めるべく立ち上がっていることに気づきました。これら 2 つの米国の重要な金融業者は、事業を停止する前はかつて私たちのセクターの柱でした。
これらの機関の閉鎖により、米国の仮想通貨ビジネスは銀行の協力者を見つけることが困難になっている。その結果、多くの企業は国内でまだ協力する意思のある限られた数の企業に向けて合併するか、そのようなサービスを海外から調達することに頼っている。
米国に拠点を置く仮想通貨企業は、時間の経過とともに、銀行と信頼できるパートナーシップを確立する際に困難に直面してきました。規制当局がこの特定の業界にサービスを提供する金融機関を制限する取り組みを強化するにつれて、この問題はさらに顕著になっています。
仮想通貨投資家として、私は金融機関による仮想通貨関連の活動の取り締まりにより、以前は仮想通貨を支援していた一部の銀行が関与を減らしていることに気づきました。たとえば、ニューヨークのメトロポリタン銀行は昨年、暗号通貨サービスの縮小を開始し、Crypto.comのような著名な顧客との接続も切断した。
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2024-09-08 00:36