米国検察、非準拠の暗号サービスに対するジャック・ドーシー氏のブロックを捜査：報告書

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長年の仮想通貨投資家であり業界のファンとして、私はジャック・ドーシーが共同設立した会社であるブロックに対する疑惑を非常に憂慮していると感じています。制裁対象国やテロ活動に関連する取引処理における潜在的な共謀は、同社とその投資家に重大な影響を与える可能性がある深刻な問題です。

NBCが水曜日に発表した報告書に基づいて、米国当局は現在、Twitterの共同創設者であるジャック・ドーシー氏が設立した仮想通貨ソリューションに特化した企業であるBlock社を捜査している。

同社は、制限国やテロとの関係が疑われる個人からの金融取引を扱っていたとの主張に直面している。

元従業員がブロック社のコンプライアンス違反を主張

元従業員はニューヨーク州南部地区の検察に対し、リスク評価目的でSquareとCash Appが収集した顧客データが不十分であると主張する書類を提出した。

元従業員は、私たちが検察と協議した取引の大部分（クレジットカードでの支払い、ドルでの電信送金、ビットコイン取引など）が義務どおりに政府に報告されていなかったと主張した。さらに、ブロック氏はこれらの失効について通知された際に会社のプロセスに対処しなかったとも主張されている。

アナリストとして文書を調査している私は、キューバ、イラン、ロシア、ベネズエラなど米国の制裁下にある国にある企業と昨年までに行われた、少額の取引を含む約100ページの取引の詳細を特定した。さらに、ブロックは既知のテロ組織のために複数の暗号通貨取引を処理したと報告されています。

手元にある証拠を調査している研究者として、私は、ブロックが制裁対象事業体であることを確認した上で、故意にその事業体との取引を許可していたことを示唆する明確な取引経路を発見しました。

元従業員はブロックのコンプライアンス部門について疑問を表明し、この部門の構造全体に根本的な欠陥があると主張した。具体的には、コンプライアンスプログラムの運営責任者の能力に疑問を呈した。

ブロック氏の監視システムと手順に詳しいある人物も同様の見解を共有していた。重要なのは、NBCニュースが報復の可能性を防ぐためにこの2人に匿名性を与えたことだ。

ブロックはコンプライアンス上の懸念に対処します

フィンテック企業は、さまざまなコンプライアンス違反に関するNBCの質問に対して具体的なコメントを拒否した。しかし、ブロック氏は声明を発表した。この声明の中で、社内の法務チーム、社外の弁護士、コンサルタントが現在この問題の解決策を見つけるために取り組んでいると述べました。さらに、ブロック氏は、以前にすべての加盟店に対して定期的な制裁チェックを実施したと述べた。

金融専門家としての私の分析では、2021年の最終四半期に、以前はスクエアとして認識されていたブロックは、ビットコイン（BTC）の収益が19億2000万ドルに達したと報告しました。この数字は前四半期と比較して増加を示していますが、より高い値であった第 2 四半期の目覚ましい成果を超えるには至りませんでした。

アナリストとして、私はこう言いたいと思います。前年の最後の 3 か月間で、19 億 2,000 万ドル相当のビットコイン取引が Block Cash アプリ経由で行われ、約 4,600 万ドルの利益が得られました。

ビットコインアナリストとして、私はドーシー氏もこの視点を共有していると強く信じています。彼は、ビットコインの採用が最終的には世界的なエネルギーの豊富な供給につながるだろうと確信しています。

2024-05-02 17:32