新しい研究により、違法と報告された仮想通貨取引はわずか0.3%であることが判明、依然として現金が王者である

デジタル資産の状況を何年にもわたってナビゲートしてきた経験豊富な仮想通貨投資家として、私はこの最近の調査が新鮮な空気の息吹であると言わざるを得ません。あまりにも長い間、仮想通貨は違法行為のツールとして不当に中傷され、世界的な金融システムを変革する可能性を妨げてきたレッテルが貼られてきました。

最近の調査によると、暗号資産は犯罪行為を促進すると長年信じられてきたにもかかわらず、犯罪者は依然として圧倒的に違法取引に現金を好むことが判明しました。

暗号情報共有分析センター（CryptoISAC）から情報を取得しているフォーチュンが発表したレポートによると、この新たな発見は、ハマスなどのグループが使用するようなデジタル資産が他のすべての選択肢よりも好まれているという一般通念に矛盾するという。犯罪組織にとっては。

TradFi システムは年間最大 2 兆ドルを洗浄すると推定

「違法金融の防止に対するブロックチェーンの影響」と題した研究は、マークル・サイエンス社の法執行責任者を務め、以前は国土安全保障省の監督特別捜査官の職を務めていたロバート・ウィテカー氏と共同で作成された。

ウィテカー氏は、「現金はその固有の匿名性により優位性を維持している」と指摘し、ブロックチェーンシステムを介して行われたものとは対照的に、現金の送金を追跡しようとする際に法執行機関が遭遇する課題を強調している。

長期の仮想通貨投資家として、私は特にFTXやシルクロード市場の崩壊などの注目を集めた出来事の後、仮想通貨の世界は違法行為の代名詞であるとよく聞いてきました。しかし、CryptoISACとブロックチェーン分析会社Chainaracyからの最近のデータは、この見方に疑問を投げかけているようだ。

報告書によると、2023年に違法の可能性があると報告されたのはオンチェーンの暗号通貨取引量全体のわずか0.34％で、2022年の0.42％から減少している。対照的に、従来の金融システム（TradFi）は2％から5％の間でロンダリングが行われていると推定されている世界の年間 GDP の割合は 8,000 億ドルから 2 兆ドルに相当します。

ウィテカー氏は、米国の仮想通貨取引所は顧客確認（KYC）やマネーロンダリング防止（AML）規制などの厳格なコンプライアンス措置を遵守する必要があると指摘した。

これらの条件を確立することで、ブロックチェーン内のトランザクションの追跡がより簡単になり、犯罪行為に対する効果的な障壁として機能します。同氏が指摘したように、変更不可能で透明性のある公的記録であるという固有の特徴により、法執行の目的に有益です。

ウィテカー氏、仮想通貨に合わせた規制を要請

報告書はさらに、テザーのUSDTやサークルのUSDCなどのステーブルコインは、その安定性から仮想通貨犯罪者に好まれていると一般に認識されているものの、違法行為に参加することはほとんどないことを強調している。 2021年7月から2024年6月までの期間に、これらのステーブルコインに関係する取引のうち、違法の可能性があるとタグ付けされたのはそれぞれわずか0.61%と0.22%でした。

米国財務省の2024年マネーロンダリングリスク評価によると、マネーロンダリングに仮想資産を使用する行為は、従来の物理的な通貨に比べて著しく少ないと考えられています。

この報告書はまた、特に多くの違法なデジタル資産活動が米国の規制外のオフショア取引所で発生しているため、国家安全保障の脅威に対抗するための国際協力の必要性も強調した。

ウィテカー氏は、伝統的な法定通貨向けに設計された現行の規制は不適切だと主張し、デジタル通貨の独特の特徴に合わせてカスタマイズされた法律を提案している。本質的に、彼は政策立案者が四角いペグ（仮想通貨）を丸い穴（伝統的な規制）に押し込む試みをやめるべきだと提案している。むしろ、この分野における迅速かつ適切な規制措置の必要性を強調している。

テロ組織への資金提供や制裁回避などの問題に対する懸念の高まりに関して、ウィテカー氏はこうした困難に正面から取り組むことの重要性を強調した。同氏は、行動の遅れは悪徳団体にこの分野で利益を得る機会を与えるだけだと警告している。

新しい研究により、違法と報告された仮想通貨取引はわずか0.3%であることが判明、依然として現金が王者である

2024-10-03 15:12