仮想通貨に優しいユナイテッド・テキサス銀行、米連邦準備制度理事会から業務停止命令を受けた

金融セクターで20年以上の経験があり、伝統的な金融と仮想通貨などの新興テクノロジーの交差点に強い関心を持つ経験豊富な研究者として、私はユナイテッド・テキサス銀行と米国連邦準備制度の停止と停止に関わる最近の動向を注意深く見守っていることに気づきました。注文。

アナリストとして、私自身、ダラスに本拠を置くユナイテッド・テキサス銀行に関する最近の動向について学んだことを共有します。 2024年9月4日のプレスリリースに記載されているように、同社は米国連邦準備制度理事会から業務停止命令を受けて業務を停止するよう命じられた。同銀行は仮想通貨に優しいアプローチで認められており、このニュースは注目に値するものとなっている。進化するデジタル資産の状況。

連邦準備理事会、銀行の仮想通貨ビジネスを注視

米連邦準備制度理事会は、特に海外コルレス銀行業務やデジタルマネー顧客などの分野で、仮想通貨企業との取引に重大な問題を抱えているとしてユナイテッド・テキサス銀行に警告を発した。

明確にしておくと、連邦準備制度はユナイテッド・テキサス銀行のリスク管理システム、マネーロンダリング対策（AML）ガイドラインの順守、銀行秘密法（BSA）の順守について懸念を表明している。重要なのは、正式な指令では、銀行が設定された基準を満たさなかったか、コンプライアンスプログラムに違反した場所が具体的に説明されていないことです。

このスケジュールに基づいて、連邦準備制度は2023年5月にダラスに本拠を置く銀行、ユナイテッド・テキサス銀行に対する検査を実施した。それに応じて、ユナイテッド・テキサス銀行はマネーロンダリング防止法（AML）と銀行秘密法を強化するための数多くの措置を講じた。 (BSA) コンプライアンスプログラム。

同銀行取締役会はマネーロンダリング対策（AML）と銀行秘密法（BSA）の監視強化を目的とした提案書を準備しており、提出する予定だ。停止命令の発行後、銀行にはこの計画を提出する期限が 90 日あります。さらに、銀行は 60 日以内に、改訂された顧客デューデリジェンスプログラムも書面で提出する必要があります。

仮想通貨の取り扱いに関してユナイテッド・テキサス銀行が直面する可能性のある停止命令は、米国内の他の仮想通貨に優しい銀行に警告を発し、既存のリスクとAMLメカニズムの見直しとアップグレードを余儀なくされるだろう。

来たる米国選挙は仮想通貨業界にとって極めて重要

デジタル通貨を扱う銀行や金融機関に対する監視の強化は、2024年11月に予定されている米国大統領選挙がこれらの問題に影響を及ぼす可能性があることを浮き彫りにしている。

私の最近の分析では、Bitcoinistが以前に報告したものと同様に、ワイオミング州に本拠を置くカストディア銀行が従業員を約25％削減するという苦渋の決断を下したことがわかりました。この動きは、連邦準備制度に対する現在進行中の法廷闘争に関連するコストに対処するために財源を節約することを目的としています。

バイデン政権による仮想通貨市場の一貫した監視により、仮想通貨業界内では共和党大統領候補としてドナルド・トランプ氏に傾く感情に若干の変化が生じているようだ。

トランプ大統領は最近、米国を仮想通貨の主要な世界ハブとして位置づけたいとの意向を表明した。同氏は国内の仮想通貨ビジネスに対する執拗な監視を批判し、大統領選が成功すれば現証券取引委員会委員長のゲーリー・ゲンスラー氏の後任を検討する考えを示唆した。

実際、バイデン政権下で仮想通貨業界に何の進歩も革新も見られなかったと主張するのは正確とは程遠い。

今年に先立って、証券取引委員会（SEC）は、待望されていたビットコイン上場投資信託（ETF）を承認しました。この決定により、主要なデジタル通貨に数十億ドルが流入する機会が開かれました。同様に、2024 年 7 月に SEC はイーサリアム ETF を承認し、機関投資家や個人投資家がトップのスマートコントラクトプラットフォームに投資できるようになりました。

仮想通貨に優しいユナイテッド・テキサス銀行、米連邦準備制度理事会から業務停止命令を受けた

2024-09-06 17:12