なぜあなたの退職基金があなたをビットコイン億万長者にするかもしれない理由！ 💰🚀

だから、ここにいる、私たちは人々です。光沢のある新しい大統領令が削除され、誰かが退職基金のボナンザに水門を開いたばかりのようです。どうやら、年金基金のわずか1％のシフトは、ビットコインを驚異的な194,000ドルにカタパルトする可能性があります。つまり、おばあちゃんの401（k）が暗号ゴールドラッシュの秘密のソースであることを誰が知っていましたか？ 💸

この大統領命令のおかげで、雇用主が後援する退職プランへの暗号投資がすぐに見られるかもしれません。はい、あなたはその右段階を読みます！ 💥
ここでは、1％の割り当てがビットコインの価格を約194,000ドルに送ることができると予測していますが、10％のシフトはそれを868,700ドルに驚かせるだけです。私はすでに財布の音が開いているのが聞こえます！ 🤑
しかし、あなたの馬を抱きしめてください！ボラティリティと規制上のリスクが影に潜んでおり、暗号パレードで雨が降る準備ができています。 ☔

先週、市場は「Meh」から「Whoa！」になりました「hodl」と言うよりも速い。 Ethereum（ETH）は4,300ドルを超えて撮影しました。一方、ビットコイン（BTC）は、息をのむような121,000ドルでいちゃつくの忙しさで、以前の史上最高に近づきました。そして今、一部の財務アナリストは、実際のゲームチェンジャーは単なる米国の退職貯蓄である可能性があることを示唆しています。あなたの401（k）が町の新しいホットショットになる可能性があることを誰が知っていましたか？ 🎉

Bitwiseからの新たなレポートは、今日の401（k）エコシステムが数兆を暗号に解き放つ可能性があることを示唆しています。

Bitwiseのビットコイン予測

Bitwiseの「今週のチャート」は、「約12.2兆ドルが401（k）およびその他の定義済み退職退職プランで管理されている」と述べて、クリスタルボールの明確さですべてを定めています。それは、米国のETFに座っているだけで、$ 10.6兆ドル以上です。このレポートは、控えめな再割り当てでさえ、暗号市場を狂乱に陥れる可能性があることを示唆しています。

より具体的には、ここで実証されている毎週のグローバルETPフローの変化に対するビットコインの履歴パフォーマンスの感度に基づいて、これらの定義された矛盾退職プラン（現在約1220億ドル）の1％ポイント割り当てについて、ビットコインの価格はすでに約63％（！）増加する可能性があると推定しています。

– ビットワイズ

ビットワイズは、401（k）計画が通常ETFを介して割り当てられ、スポットETFエントリをより妥当で強力にすることに注意しています。 Bitcoinの現在の価格から約119,000ドルの簡略化された予測を使用して、401（k）資産からの1％の流入により、価格が約193,970ドルに引き上げられる可能性があります。そして、特に冒険的だと感じている場合、10％の配分シフトアバート1.22兆ドルの理論的購買力は、価格を868,700ドルに押し上げることができます。退職者を想像してみてください！ 🎊

すべてが変わりました

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この規制の変更が計画どおりに行われた場合、BlackRock、Fidelity、およびその他が最終的にSpot BitcoinまたはEthereum ETFを提供する計画が表示される場合があります。それは投資オプションのビュッフェのようなもので、誰が良いビュッフェを愛していませんか？ 🍽🍽️

Investment Company Instituteによると、雇用主に拠点を置く定義済み融資口座は約12.2兆ドルを保有しており、401（k）sで約8.7〜8.9兆ドルです。その数は、現在のグローバルな暗号市場に並んでおり、推定4兆ドルです。 1％のピボットでさえ、870億ドルでも、供給需要のバランスを再構築するのに十分です。言い換えれば、401（k）は、存在するすべての暗号よりも強力になりました。グローアップについて話してください！ ✨

需要側

若い投資家は、暗号ベースの退職戦略の料金を主導しているようです。 2024 Bank of America Private Bankの調査では、44歳未満のネットの豊富な個人のうち、50％近くがすでに暗号通貨を所有しており、さらに38％がそれらを所有することに関心があることがわかりました。 Cryptoは、成長の機会を最大に認識しているため、不動産のすぐ後ろにあります。ミレニアル世代がとても精通していることを誰が知っていましたか？ 📈

Meanwhile, evidence suggests that many younger investors prioritize crypto over traditional retirement vehicles. A 2025 YouGov survey, referenced by Money, reports that 42% of Gen Z investors own crypto, whereas only 11% hold a retirement account. I guess they’re too busy scrolling TikTok to think about retirement! 📱

Defaults play a compelling role as well. Most 401(k) contributions are funneled into professional default options like target-date funds. If, following regulatory changes, these defaults begin to include crypto exposure, participation in crypto-linked investments could rise markedly, perhaps requiring minimal action by the plan participants themselves. It’s like a “set it and forget it” approach, but with a side of Bitcoin! 🔥

Volatility and fees loom

But let’s not get too carried away. It isn’t all rocket fuel and unchecked enthusiasm. Bitcoin has weathered 70-80% crashes in past bear markets, which is a bit at odds with the “safe and steady” goal of retirement investing. Regulatory ambiguity, fiduciary liability, and fee structures also pose hurdles. 401(k) mutual funds often charge ~0.26%, while alternative or crypto structures may have higher fees or less transparency. Because who doesn’t love a good surprise fee? 🙄

Plan sponsors, rightly cautious, will likely wait for clear guidance under ERISA before turning crypto from an optional sidebar into a core component. And market plumbing seems to be already reacting. Spot crypto ETFs in the U.S. set subscription records in July, while futures open interest hit all-time highs. Liquidity improved, bid-ask spreads narrowed, and macro forces began driving pricing more than viral crypto narratives.

In essence, if retirement inflows become a steady buyer, markets stand to become more resilient and less wild. That structural demand could prevent extreme volatility and broaden legitimacy. So, buckle up, folks! The retirement ride is about to get a whole lot more interesting! 🎢

2025-08-13 12:26