はじめに
トレンドを察知し規制状況をうまく乗り切ることに長けている経験豊富な仮想通貨投資家として、私は欧州連合の MiCA フレームワークと伝統的な金融機関の間でステーブルコインへの関心が高まっていることをエキサイティングな展開だと感じています。このダイナミックなデジタルフロンティアにおける私の旅は、規制がしばしば成長の触媒として機能することを教えてくれました。MiCA は欧州連合内のステーブルコインに対してまさにそれを行っているようです。
Societe Generale-FORGE (SG-Forge) は、MiCA 規制に合わせて EUR CoinVertible (EURCV) を電子マネー トークン (EMT) に変換し、この分野の先駆者であることが証明されています。 2024 年 7 月 8 日にフランスの健全性管理・破綻処理局 (ACPR) から電子マネー機関 (EMI) の承認を取得したことは、SG-Forge にとって重要なマイルストーンであり、分散型金融エコシステム内で EURCV をより広範囲に利用できるようになりました。
ステーブルコイン市場に参入する金融機関のリストが拡大していることは注目に値する。 Oddo BHF と Revolut、AllUnity (ドイツ銀行/DWS)、BBVA と Visa Collaboration、Standard Chartered はすべて、この分野で進歩しています。これらの伝統的なプレーヤーが、MiCA のような規制枠組みへの準拠を確保しながら、ステーブルコインの収益性と有用性をどのように活用しているかを見るのは興味深いことです。
私の意見では、特定の規制枠組み内での国境を越えた支払い、金融決済、DeFiプラットフォームへの統合のツールとしてのステーブルコインの可能性は計り知れません。この分野におけるビザの役割は、従来の銀行システムとブロックチェーンシステムの間のつながりの増大を浮き彫りにしており、簡単なテキストメッセージで電気代を支払うことができる銀行発行のステーブルコインがいつ登場するのか疑問に思っています。それはゲームチェンジャーになるでしょう！
冗談ですが、今でもオーストラリアの文通相手にカタツムリ郵便を送っている祖母が、ステーブルコインを使って資金を送金できるようになり、証拠としてブロックチェーンスタンプが押された葉書が届く日を想像せずにはいられません。支払いの。それはまさにデジタル革命となるでしょう。
暗号資産市場（MiCA）の規制枠組みが欧州連合内で完全に運用される2024年までに、研究者として私はステーブルコインに対する金融機関の関心が大幅に高まっていることを観察しました。これらのデジタル資産は、予測不可能な暗号通貨市場に安定をもたらすために作成され、法定通貨とブロックチェーン技術をシームレスに接続する手段とみなしている従来の銀行やテクノロジー主導の金融会社から注目を集めています。 MiCA が定めた明確な規制ガイドラインは、これらの機関が欧州連合内で機会をつかむ道を切り開き、それによって地域の金融情勢を再構築しました。
MiCA とステーブルコインに対するその影響
さまざまな資産に関連付けられたトークン (資産参照トークン) と、ユーロや米ドルなどの単一の法定通貨に関連付けられたトークン (電子マネー トークン) があります。
MiCA規制の段階的な導入が進行中です。 2024 年 6 月 30 日の時点で、USDC や電子マネー トークンなどの資産リンク トークンに関する規則が施行可能になりました。 2024 年 12 月 30 日までに、すべての暗号資産とサービスプロバイダーを監督する MiCA フレームワーク全体が整備される予定です。企業は、この期限までに必要なライセンスを取得し、運用基準を遵守する必要があります。そうしないと、罰則や制限が課される場合があります。
MiCA（暗号資産市場）の下では、ステーブルコイン発行者は、いつでも償還をカバーできる十分な準備金を保有し、厳格なガバナンスと透明性の規制に従い、運営上の前提条件を満たすことが期待されています。重要な規則により、発行者は所有期間に基づいて利息や利益を提供することが禁じられているため、ステーブルコインは価値を保存する手段ではなく、主に取引に役立つようになっています。
2024 年 12 月 30 日までにこのシステムは完全にアクティブになり、サービスプロバイダーは必要な承認を取得し、確立された手順を遵守する必要があり、これを怠ると罰則が科せられる可能性があります。
SG-Forge: 銀行発行の先駆的なステーブルコイン
ソシエテ・ジェネラル・グループの傘下にあるSG-Forge（ブロックチェーンと暗号通貨に焦点を当てた専門子会社）は、ステーブルコインの領域内でのイノベーション促進において主導的な役割を果たし、すべての開発が規制ガイドラインに沿っていることを保証しています。
2024 年 7 月 8 日、私は Societe Generale-FORGE の EUR CoinVertible (EURCV) プロジェクトの大きな進歩について知り、興奮しました。同社は、2024年6月30日に発効したステーブルコインのMiCA規制に合わせて、EURCVを電子マネートークン（EMT）に再構築したことを発表した。この変革は、SG-Forgeが電子マネー機関（EMI）を保護すると同時に起こった。フランスの健全性管理・破綻処理局（ACPR）からの承認は、ステーブルコインの潜在的な用途を拡大する重要な成果となった。
EURCV はもともと 2023 年 4 月に機関ユーザー向けにイーサリアムに導入されましたが、MiCA 規制に従ってその機能を拡張しました。これは、ホワイトリストを必要とせずに自由に転送できるようになり、分散型金融（DeFi）ネットワークと互換性があることを意味します。さらに、FlowdeskやWintermuteなどのマーケットメーカーとの提携により、EURCVの流動性と取引条件が強化されました。ステーブルコインは Bitstamp からアクセスでき、金融取引や投資に安全で規制された選択肢を提供します。
他の金融機関もステーブルコインスペースに参加
SG-Forge 以外にも、ステーブルコイン市場に参入する金融機関が増えています。この動きは、これらのデジタル通貨の潜在的な利益と有用性によって推進されています。ブルームバーグのオルガ・ハリフ氏とイーズー・ワン氏のレポートによると、一部の大手企業はステーブルコインプロジェクトの立ち上げを検討または計画している。
- Oddo BHF と Revolut: これらの金融グループは、既存のオプションに代わる安全で規制された代替手段を提供することを目的として、ユーロ建てのステーブルコインを開発しています。
- AllUnity (ドイツ銀行/DWS): このベンチャーは、2025 年にステーブルコインをローンチし、ヨーロッパのステーブルコイン環境をさらに拡大する予定です。
- BBVA と Visa の提携: Visa は、銀行がステーブルコインを発行できるようにするトークン化ネットワークを立ち上げ、BBVA は 2025 年にステーブルコイン プロジェクトを試験的に開始する予定です。このパートナーシップは、ステーブルコインの導入促進におけるフィンテック企業の役割の増大を浮き彫りにしています。
- スタンダードチャータード: スタンダードチャータードは、ブロックチェーン ゲーム複合企業の Animoca Brands および香港電信と協力して、香港ドル建てのステーブルコインを開発しています。香港金融管理局によって実験プログラムに選ばれたステーブルコインは、2025 年に運用開始される予定です。
これらの動きは、適切な法的ガイドラインの範囲内で、国際取引、通貨交換、分散型金融（DeFi）構造との互換性のための実行可能な選択肢としてステーブルコインへの関心が高まっていることを明確に示しています。 Visaの関与は、ステーブルコインが従来の銀行ネットワークとブロックチェーン技術の橋渡しとなる可能性を強調している。
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2024-12-30 11:44