台湾FSC、違反に対する罰則を伴う仮想通貨企業向けの新しいAML規則を草案

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進化し続ける規制環境をうまく乗り切るコツを持った経験豊富な仮想通貨投資家として、私は仮想資産サービスプロバイダー（VASP）に対するマネーロンダリング防止規制の厳格化に向けた台湾の最近の動きを心強いと同時に挑戦的だと感じています。

台湾金融監督委員会は、特に仮想資産に関連するサービスを提供する企業を対象とした、マネーロンダリングの防止を目的とした新たなガイドラインを提案した。これらの規則は近い将来に遵守される必要があります。そうしないと、違反した場合、罰金またはその他の罰則が科される可能性があります。

最近の声明に基づいて、金融サービス委員会（FSC）は、2025年1月1日から発効する「仮想資産サービスプロバイダーの登録規則」の提案を発表しました。

これらの措置は、2024年7月に施行されたマネーロンダリング防止法（AML）の改正に基づいて講じられたもので、拡大する仮想通貨市場の制御を目的とした台湾の広範な取り組みの一環である。

研究者として、私は以前のマネーロンダリング対策（AML）規制とは異なり、これらの新しい規制は特に暗号通貨関連ビジネスに焦点を当てていることに気づきました。これは、仮想通貨取引所、取引プラットフォーム、カストディアンなどの事業体が登録し、より厳格な AML 手順に従うことが求められることを意味します。より簡単に言うと、これらの仮想資産サービスプロバイダーがより厳しいマネーロンダリング対策に準拠する必要があるという変化を我々は見ているのです。

最新の規制では、仮想資産サービスプロバイダー（VASP）は年次リスク評価報告書を作成し、セキュリティ対策を強化するための内部統制と監査メカニズムを確立することが義務付けられています。

違反に対する罰則 

仮想通貨投資家として、私は、台湾の現行法に基づくマネーロンダリング防止（AML）規制をすでに遵守している仮想資産サービスプロバイダー（VASP）は、新法の発効から3か月以内に登録する必要があることを理解しています。新規参入者を含め、まだ遵守していない企業にとっては、いかなる罰則も回避するために、2025 年 9 月 30 日の期限までに登録を完了することが重要です。

地元報道機関が報じたところによると、26の企業がすでにコンプライアンス宣言を提出している。期限までに登録を怠った場合、最長 2 年の懲役および最高 500 万台湾ドル (15 万 6,140 ドル) の罰金が科される可能性があります。以前は、違反に対する罰則は罰金のみでした。

FSC によると、デジタル資産に特化した詳細な法案を計画しており、2024 年末までに完成させることを目指しています。この法案は 2025 年半ばまでに完成し、行政院に提出される予定です。

このユニークな法律の下では、最低資本水準、スタッフの特定の資格、さまざまな品質ベンチマークなど、追加の規則が施行されることになります。

私はアナリストとして、暗号通貨市場の発展を注意深く監視してきました。これは、黄天柱会長がこの分野における違法行為の増加の可能性について以前に警告したことを受けてのものです。同氏はまた、規制を遵守しないプラットフォームに対する罰則の強化も主張した。興味深いことに、彼は暗号通貨が実体経済と直接的なつながりを持っていないことを強調しました。

簡単に言うと、台湾は世界規模でのデジタル資産投資のトレンドを取り入れて前進しています。 9月30日の時点で、金融監督委員会は、機関投資家や富裕層などのプロの投資家に対し、国内ブローカーを通じて海外の仮想通貨上場投資信託に投資することを許可した。

6月、当局はBitoGroup（台湾の仮想通貨取引所BitoProの親会社）が極東国際銀行と提携する許可を与え、仮想通貨互換の銀行口座を提供できるようにした。これは、投資家が取引所に資金を送金する際に銀行サービスを利用できることを意味します。

2024-10-03 14:02